金融监管总局开10张罚单，最高罚没超6000万元
北京日报客户端2024-05-17 22:43
5月17日，金融监管总局发布10张行政处罚信息公开表，单张最高罚没金额达6723.98万元。本轮处罚涉及平安银行、人保财险、平安产险、平安健康险以及上述银行保险机构的时任高管等相关责任人员。
平安银行被罚没6723.98万元
金融监管总局对平安银行没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。同时，平安银行时任高管等6名责任人员被给予警告并罚款。
平安银行因五方面违法违规事实被罚。
一是公司治理与内部控制方面，包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。
二是信贷业务方面，包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。
三是同业业务方面，包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。
四是理财业务方面，包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是“假结构”等。
五是其他方面，包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。
人保财险被罚681万元
金融监管总局对人保财险罚款合计681万元。其中，总公司221万元，分支机构460万元。同时，25名相关责任人员被给予警告并罚款。
人保财险及其责任人员因存在以下违法违规事实被罚：将直接业务虚挂中介业务套取手续费；少计提资产减值准备；招投标管理不规范；支农融资业务捆绑销售保险产品；相关报告、报表、文件和资料不真实；跨年度列支手续费等。
平安产险被罚595万元
金融监管总局对平安产险合计罚款595万元。其中，总公司515万元，分支机构80万元。同时，12名相关责任人员被给予警告并罚款。
平安产险及其责任人员因存在以下违法违规事实被罚：电销业务给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的其他利益；应分摊至分支机构的费用未分摊；费用延迟入账；会计核算不准确；向中国保险统计信息系统报送的年度结算数据存在错误；未按规定保管电销录音资料；内控管理不合规；向未用自身资产抵押担保的项目公司提供股东借款；违规投资人民币结构性存款；保险资金运用制度、机制及系统建设不健全；委托投资干预受托人正常履行职责；投资信托计划基础资产超出保险资金运用范围；偿付能力市场风险和信用风险最低资本计算不准确；关联交易及关联方报告不准确等。
平安健康险被罚555万元
金融监管总局对平安健康险罚款555万元。同时，8名相关责任人员被给予警告并罚款。
平安健康险及其责任人员因存在以下违法违规事实被罚：修改公司章程未报监管部门批准；未向监管部门报告董事辞职情况；未经监管部门批准新增办公职场；未按规定使用经备案的保险条款、保险费率；欺骗投保人隐瞒与保险合同有关重要情况；编制虚假报告报表文件资料；未按规定为公司保险销售人员办理执业登记；未按规定进行电话回访；关联交易管控不严；财务管理薄弱等。
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