自从2021年正式试水独立代理人模式以来，大家保险集团有限责任公司（下称“大家保险”）的这一模式向纵深发展。11月16日，大家保险旗下子公司大家人寿宣布，成立独代高端业务品牌——家族办公室孵化中心。

据了解，CGI是三个英文单词Charity（财富向善）、Global（全球配置）、Inheritance（家族传承）的首字母。大家人寿以此命名家族办公室孵化中心，意在表达孵化中心致力于支持中国式家族财富向善、家族永续。

据了解，孵化中心计划用2-3年时间孵化出一批高质量、以客户需求为中心的家族办公室合伙人，逐步在北京、上海、广州、深圳等超一线城市布局，利用3-5年时间，孵化出100个多元化的中国式特色家族办公室。

CGI家族办公室孵化中心的亮相，标志着大家人寿通过“三年六证”培育、MDRT（百万圆桌论坛会员）养成、专属代理店建设到成立家族办公室，其独立代理人的全链路、自主化、职业化的发展路径已日渐清晰。

2020年12月，原银保监会发布《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》，酝酿多年的独立个人保险代理人模式正式开闸。

随后大家人寿在业内率先宣布试水独代模式。2021年4月，大家人寿启动“星链计划”，面向全国招募事务所合伙人，，率先开展独立代理人模式。同时启动“星辰计划”，将“MDRT孵化”作为核心战略，在杭州成立MDRT孵化中心，致力于扶植高标准的寿险销售概念。

2021年7月19日，原深圳银保监局联合深圳市场监管局发布全国首份《深圳独立个人保险代理人登记注册事项工作指引》，引导规范深圳独立代理人保险业务。次月，大家人寿的庞月晗在深圳成为我国寿险业首位完成工商注册的独立代理人，大家人寿独立个人保险代理人的首家专属代理门店在深圳完成注册，成为国内独立代理人模式探索的标志性事件。

2022年1月，大家人寿推出面向高素质新人的“星河计划”，通过校企合作开展“三年五证”（三年考取健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师和金融资产管理师五个证）专业资质认证。

2022年8月，大家人寿、国际信托与资产规划学会（STEP）与普益标准在北京举行战略合作发布会，共同探索保险金信托的社会财富管理与资源配置功能，为独立代理人提供专业培训。这是STEP首次与国内保险公司合作，标志着大家人寿独立代理人向专业化、职业化再向前迈进一步。

独立代理人继完成个人工商注册、开设保险专属代理店后，迎来新的更高发展需求——面对日益增长的家族财富传承需求，面向高净值客户，提供高端家族办公室服务。

此次大家人寿推出的CGI家族办公室孵化中心，以培育人才为起点，以服务客户为目标，全面赋能优秀独立代理人的职业发展，帮助其建立法人思维、客户思维、市场思维，为独立代理人“独立身份、独立核算、独立经营”的发展铺就职业道路。

我国已成为全球第二大财富管理市场，预计未来五年，中国超高净值人群总资产将以13%的速度高速增长。超高净值家庭数量，将在未来五年内从2020年的3.1万提升到2025年的6万。

超高净值家族客群财富管理、家庭治理、企业经营等方面的需求日益增长且日趋多元、复杂，为家族办公室行业迎来蓬勃发展的窗口。据了解，目前除了单一家族办公室以外，中国家族办公室服务主要由传统金融机构/财富管理机构、专业服务机构两大类机构提供。

有业内人士指出，作为财富管理皇冠上的明珠，家族办公室业务有助于金融机构树立起专业、综合、值得信赖的顶尖品牌形象。金融机构通过建立机构化家族办公室运营体系，可以真正以客户为核心满足其穿越代际的综合需求，从而抓住未来5-10年的发展机遇。

南开大学博士生导师、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员韩良教授在CGI家族办公室孵化中心揭牌仪式上指出，当下中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，财富传承、安全保障、家风建设是超高净值家族对于财富管理的重要目标，也是中国式家族办公室的核心功能。

大家人寿总经理助理王刚表示，大家人寿持续探索金融创新之路，以独代模式为基石，推出家族办公室孵化中心，推动复合型人才建立买方市场思维，通过公司和第三方合作机构的强大平台，为“高素质、专业化、全能型”的独立代理人提供全域化、全面化、全球化的客户服务生态赋能，不断满足客户家族财富管理、家族战略规划、家族文化传承的全景需求，为高净值人群提供“个人-家庭-企业-社会”全维度需求解决方案。

大家人寿家族办公室孵化中心总经理邓含珠表示，目前孵化中心已初步构建“传承服务、法税服务、慈善服务、增值服务、境外服务、投资服务”六大服务体系，可满足客户在“个人投资和生活、家庭财富和传承、企业经营和发展、社会公益和慈善”四大方面的需求。CGI家族办公室开放使用大家保险集团丰富的牌照、养老等优质资源，并享有更加扁平的分账模式。