新加坡央行周三处罚了三家银行（花旗银行、星展银行、华侨银行）以及一家保险公司（瑞士人寿），共罚款380万新元（相当于2035万元），理由是他们违反了新加坡有关打击洗钱、打击恐怖组织融资交易的规定。

新加坡金融管理局（该国央行兼金融监管机构）宣布，在德国电子支付企业Wirecard破产后，该机构对涉及到新加坡居民的一宗Wirecard全球欺诈案展开调查，结果发现了本国一些金融机构的风险控制措施存在不足。

据报道，2020年6月，Wirecard公司申请破产，一共拖欠债权人40亿美元资金。审计机构在该公司账户中发现了19亿欧元的“资金黑洞”，这背后其实是一宗全球性的金融欺诈阴谋。

具体到各家机构，新加坡金融管理局对于星展银行罚款260万新元，对于华侨银行罚款60万新元，对于花旗银行罚款40万新元，对于瑞士人寿公司罚款20万新元。据悉，星展银行此次的罚款，也是新加坡金融管理局有史以来根据同一违规行为开出的最大罚单。

新加坡金融管理局在一份声明中表示，虽然四家金融机构的违规行为很严重，但是在调查中，该局并未发现四家机构的员工存在故意违规的行为。

对于四家金融机构是否发生了违法交易活动，新加坡金融管理局答复称，他们的调查重点关注是否遵守了相关要求规定。

金融管理局发言人表示，四家金融机构经手的资金是否判定为非法资金，这属于新加坡警方的职权范围。

华侨银行表示，一名客户卷入了Wirecard欺诈案，该行很认真的处理了这一问题。

华侨银行一名发言人表示，该行投入了大量的资源，提升了反洗钱和打击恐怖组织融资交易的能力。

金融管理局表示，调查中发现，在所服务的两个企业账户上，花旗银行未能够理解相关的风险控制体系，即并不了解银行账户最终的持有人。

花旗银行发言人表示，发现问题后，花旗银行采取了措施，改进了“了解银行客户背景信息”这一工作的流程。

对于星展银行，金融管理局发现违规行为涉及到11个公司账号，这家银行没有及时更新客户风险评级，没有了解一些高风险客户的资金或财富来源。

金融管理局表示，对于出现的不寻常大资金活动，星展银行没有认真了解这些活动的背景和目的。

星展银行则表示，所出现的一些漏洞直接关系到Wirecard欺诈案有关的一些银行客户，该行进行了改进，能够更快速处理同样的问题。

星展银行发言人表示，一些反常资金活动背后有一个经过精心设计的欺诈阴谋，该行的确没有能够整体上发现这一阴谋，但是现在处置问题的能力已经提升。

瑞士人寿公司的发言人表示，2020年，监管机构曾经因为一个金融合约调查该公司，之后他们很快终止和和一家客户的合作关系。

这位发言人表示，从那之后，瑞士人寿和监管机构保持了紧密合作，公司内部采取了更多的措施，能够有效发现客户的违规金融活动。

本文源自：金融界