2023年5月15日是第五个“全国投资者保护宣传日”。当天,在中证中小投资者服务中心、浙江证券业协会、浙江期货行业协会、浙江上市公司协会的指导下,由浙江投保联盟主办、蚂蚁集团投资者教育基地承办的“一年一度投教嘉年华”在杭州举行。

伴随行业合力推进投教工作,此次“投教嘉年华”实现了线上线下双现场的联动直播。在第一现场,全国资管机构、媒体、学术机构共同举办“投教工作交流会”,分享、总结投教经验,探讨如何更好满足投资者实际需求;在第二现场的“投教集市”上,十多年家机构“摆摊”做投教,吸引了近万市民参与。

“投教工作交流会”上,清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》,报告显示,77%的受访者认为自己的基金投资收益未达预期,而近7成的受访者表示非常需要投资平台提供理财服务帮助。

基民代表提问五大困惑,基金经理逐一答疑

在“投教工作交流会”的现场,蚂蚁财富平台内容社区博主“小瑜哥”搜集了基民最想问的5个问题,现场与基金经理对话寻求答案。

面对基民的第一个热门问题“为什么一买就跌、一卖就涨”,富国基金公司基金经理张圣贤表示:“大部分有这种感觉的投资者买的都是热门板块,本身波动性会比较高,大家急着追涨,遇到波动后又很难坚持持有,导致追涨杀跌。”他也补充到,这看似玄学的背后也有“确认偏误”的心理作用,投资者会不断强化自己买后跌、卖后涨的时刻,选择性地回忆、搜集有利的论据来支撑自己的想法。

张圣贤表示,可以通过分散配置增加把握市场热点的概率,降低组合整体的波动率。

报告:选品、持有时长、配置情况影响基民的收益体感

基民在会上的热门问题体现了其收益获得感仍有欠缺,围绕“基金赚钱基民不赚钱”的焦点议题,行业也展开了调研分析。

《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》显示,70%的受访者认为收益率主要受行情影响,而在用户行为因素中,“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”为影响收益率因素的前三。

在分析调研数据时,清华大学金融科技研究院副院长张晓燕指出,超过78%的基民认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为,有助于提升收益率,但是能够很好的做到这三方面投资者并不多。

《报告》还显示,基民重视投教知识的获取,61%的受访者每周期望花1-5个小时学习投资理财知识,但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。张晓燕认为,“财富管理行业要通过金融科技为投资者提供更加优质的服务品质,提供更加丰富和容易接受的投资者教育。”

投教集市:十多家资管机构“摆摊”做投教

财通资管副总经理周志远在交流会现场表示,机构投教内容触达基民的方式更丰富了,但投资者难懂是当下要解决的问题,机构的投教要让投资者看得懂、记得住、用得上。

怎样让投教内容更活色生香?在“投教集市”现场,浙江投保联盟的十多家机构对投教成果做了一次集中呈现。当天,近万市民逛了集市。

国信证券投教基地的参展人员表示,“这样的投教活动很有意义,我们设计的游戏里融入了理财诈骗和错误的投资理念,让市民通过游戏来辨别,过程中发现不少老年人会误信‘大师荐股课’,后续会加大相关的投教宣传力度。”

在投教集市现场,通过资产配置的模拟游戏,倡导科学配置个人资产,通过理财健康度分数PK玩法,传递选品、科学配置、长期持有的理财观念,也受到市民欢迎。

蚂蚁财富平台的数据显示,截至2022年底,投教内容服务过的用户,较未被服务过的用户相比,平均持有时长提升了76天,有资产配置行为的用户占比提升了45%。在投教工作的创新上,蚂蚁财富副总经理郑艳兰认为,财富管理专业服务互联网化的过程,让投教工作更通俗易懂和有温度。她表示,蚂蚁财富平台会持续探索投教形式与内容创新,通过产品化投教路径,将投资者保护和教育融入交易全链路,引导用户养成配置和长期持有等健康理财行为。

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本文不构成投资建议,股市有风险,投资需谨慎。

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