文旅产业复苏、小微企业“活下去”……云南出台一大波“拿得到手”的金融支持

晨财经

2022-05-19 17:25潇湘晨报旗下财经资讯官方帐号,优质社会领域创作者
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日前,人民银行总行出台了一系列金融政策措施,为统筹疫情防控和经济社会发展提供了有力支持。各项金融政策措施如何落实到云南省中小微企业手里?如何为它们纾困解难? 5月19日,云南省召开“落实金融稳增长政策措施 实施惠企利民纾困‘十项行动’”新闻发布会,向公众介绍我省出台发布的一大波“拿得到手”的金融政策。

中国人民银行昆明中心支行

增 降

中国人民银行昆明中心支行副行长温江勇向公众介绍了金融支持全省统筹疫情防控和经济社会发展相关工作情况。

云南省信贷总量稳定增长。截至2022年4月末,本外币各项贷款余额突破4万亿元至4. 02万亿元,同比增长9. 8%,比年初增加1222.3亿元。同时,贷款利率稳中有降。2022年1-4月,全省新发放的企业贷款加权平均利率4. 69%,延续了上年以来贷款利率持续下降的趋势。

金融对重点领域和薄弱环节支持力度不断加大。全省普惠小微贷款、涉农贷款、制造业中长期贷款、绿色贷款同比均保持两位数以上较快增长。

在基础金融服务上,强化国库与财税协同,首月办理增值税留抵退税金额339. 9亿元,惠及30529家市场主体。

4000亿元

人民银行昆明中心支行制定了《关于深入做好云南省统筹疫情防控和经济社会发展金融服务的若干措施》,组织开展助企纾困惠民“十项行动”,提高金融支持经济社会发展的精准性、有效性、可持续性。

围绕金融总量托举开展“信贷稳增长督导行动”。通过多种方式督促指导金融机构加快信贷投放,稳定信贷增长,力争全年全省新增贷款不低于4000亿元,为经济发展提供适宜的货币金融环境和信贷支撑。

翻 番

围绕政策工具运用开展“货币政策工具精准支持行动”。引导和支持金融机构扩大信贷投放,力争全年再贷款投放规模较上年翻番,再贴现办理规模超过500亿元。同时,推动碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款等结构性政策工具在云南落地见效。

重点领域

围绕重点领域加力开展六项行动,即“金融支持乡村振兴‘春雨’行动、产业动能培育行动、助推民族团结进步示范区建设行动、绿色金融‘靓点’行动、交运文旅行业纾困行动、支持房地产健康发展专项行动”。

货币政策工具

有效发挥货币政策工具的精准滴灌功能。再贷款再贴现投放力度显著加大,均创同期历史最高水平,精准支持重点领域和薄弱环节融资发展。

1-4月,全省累计办理再贴现195亿元,是去年同期的4.2倍,余额达202.6亿元,同比增长184%;全省累计发放支农支小再贷款79亿元,是去年同期的6.8倍,余额为285.2亿元,同比增长50.4%。碳减排支持工具有序落地,目前,云南省有17家企业获得碳减排支持工具资金,贷款金额15亿元。

建设银行云南省分行

解决“融资慢” 金融科技来助力

建设银行云南省分行副行长马晓芫介绍,通过“金融科技”,建行通过线上渠道解决了“融资慢”问题。运用 “惠懂你”App,用户仅用一部手机就可以集成在线测额、预约开户、贷款办理等功能,实现“一分钟”融资、“一站式”服务、“一价式”收费。目前在云南的注册用户突破27万户,授信182亿元,今年新增授信31亿元、1万户。

丰富产品解决“融资难”问题。构建出丰富多样的专项贷款模型,实现以数据换信用,如针对诚信纳税小微企业的“云税贷”,针对商户小微企业的“商户云贷”,针对代发工资小微企业的“薪金云贷”,针对“专精特新”小巨人和成长型企业的“善新贷”等,让更多行业、更多类型的客户都能享受便捷的银行贷款服务。截至4月末,建行普惠贷款余额219亿元,近三年平均增速达到32%,其中线上产品贷款余额占比79%,较好地服务了小微企业。

降低利率解决“融资贵”难题。2022年4月末平均贷款年利率4.08%,较2019年降低94个BP,让小微企业获得实惠。

中国人民银行丽江市中心支行

文旅产业复苏

就靠这样的“真金白银”

文旅产业纾困,关系着丽江几十万名旅游从业人员和其背后十多万个家庭的生计,是丽江市金融支持稳企业保就业的重点和关键。

中国人民银行丽江市中心支行行长杨武介绍了金融为文旅产业纾困的举措。

在融资前端,人民银行丽江市中心支行建立“重点文旅企业名单制”对接工作机制,主动对接文旅企业融资需求7.71亿元,目前已放贷6.79亿元,对接成功率达88.07%。

在融资环节,针对丽江绝大多数文旅企业轻资产缺乏有效担保抵押物的问题,引导政策性融资担保公司加强担保增信,并实施优惠的担保费率。如,针对丽江客栈经营者,农村商业银行与云南省农担公司丽江办事处合作开发了“客栈贷”。至2022年4月末,累计发放“客栈贷”75笔,总额1亿元。

推动银行业金融机构积极减费让利,降低文旅企业融资成本。如,2022年1-4月,丽江古城商户贷款加权平均利率仅为4.94%。加大信用贷款投放力度。2022年1-4月,丽江市新发放的文旅企业贷款中,首贷金额3.11亿元,占比32.71%;信用贷款2.08亿元,占比21.83%。

在融资后端,调整还款期限为文旅企业争取“疗伤”时间。疫情发生以来,全市银行业金融机构累计为文旅企业办理延期还本付息、续贷展期、贷款重组、调整还款计划等业务595笔,金额22.19亿元。

实施贷款贴息和担保费补助,减轻文旅企业融资负担。2021年丽江市财政对文旅企业给予流动资金贷款贴息和担保费补助1124万元。用好信贷引导资金,为文旅企业提供还贷续贷临时周转保障。全市共设立8000万元信贷引导资金。至2022年4月末,丽江市信贷引导资金和古城区信贷引导资金共为44笔4.39亿元文旅企业贷款提供了调头,对企业使用信贷引导资金不收取资金占用费,解企业燃眉之急。

2021年以来,全市累计向文旅产业发放贷款59.22亿元,至2022年4月末,全市文旅产业授信金额118.04亿元,贷款余额48.89亿元,为文旅企业抵御疫情影响、恢复发展注入了有力的金融“活水”。

富滇银行

让小微企业“活下去”

金融贷款“应投尽投”

富滇银行副行长纳然介绍,富滇银行制定了《富滇银行金融助力优化营商环境 促进市场主体倍增“三千计划”行动方案》,即:三年对中小微市场主体信贷投放不低于3000亿元、每年对普惠小微市场主体减费让利不低于3000万元、每年新增首贷中小微市场主体不低于3000户,三年内,全行普惠型小微贷款规模实现倍增,服务中小微市场主体实现倍增,金融服务质效与全省营商环境同步提升,用高质量营商环境为高质量发展保驾护航。

富滇银行增强全行开展普惠小微金融服务的资金实力,将通过“加大中小微信贷供给力度、优化中小微金融贷款供给结构、强化对“专精特新”中小微企业的信贷支持、充分满足新市民及就业创业群体金融服务需求、加大支持新型农业经营主体发展、加强中小微外贸企业的金融服务、持续加大对中小微制造业企业的金融服务支持、以全产业链授信助力产业强起来”8项举措及时将央行低成本金融资源传导至市场主体聚集。

优先保障中小微企业金融供给,在符合流动性管控要求基础上确保对中小微企业及个体工商户金融贷款“应投尽投”,推动普惠贷款余额在全行各项贷款的占比显著提升。

全面减费让利,切实减轻市场主体负担。自2022年6月起,对成立时间不满1年的新设小微企业、新办贷款小微企业、新开立账户小微企业(在本行新开立结算账户的小微企业、小微企业主及个体工商户),首笔不超过300万元的一年期内普惠金融贷款(部分产品除外),年化利率按照不高于3.99%执行,优惠政策每年更新。本行全力减费、主动担费、对中小微企业市场主体,实施免收各类账户管理费、减免对公客户转账汇款手续费等40多项减费措施,承担批量担保业务的担保费,主动降息让利。

中国人民银行曲靖市中心支行

工业重镇

贷款余额、贷款增量居全省首位

曲靖市是云南省工业重镇,助企纾困并支持稳增长方面,金融机构发挥了重要作用。

中国人民银行曲靖市中心支行行长速拥军表示,支行制定了信贷指导意见、稳企业保就业、副中心小微企业、金融支持乡村振兴等行动方案,引导信贷资源向疫情影响的行业、重点产业及小微企业等倾斜,全力保市场的主体。

用好用足人民银行再贴现、再贷款等货币政策工具,通过这些工具向地方法人银行补充和释放流动性资金超过39.6亿元,推动曲靖市贷款总量继续保持增长态势,信贷结构持续优化。截至4月末,全市各项贷款余额2145亿元,同比增长15.62%,无论是贷款余额、贷款增量还是贷款同比增速,均居全省首位。

同时,引导银行机构创新80余种信贷产品,推出“绿色厂房贷” 等可复制的金融模式率先在全省落地、推动大批重点项目开工建设;率先在全省设立涵盖 38家银行机构信贷产品信息的8个贷款服务(首货)中心,“一站式”为市场主体提供首贷、转贷、续贷等便企惠民金融服务;实行项目清单化和数字化管理,建成普惠小微企业信贷监测平台、制造业贷款需求监测平台,组织对3000多家制造业企业融资需求摸排,与2433家企业对接,推进了营商环境改善,推动95%的新增贷款用于市场主体生产经营,超1800亿元信贷资金惠及近8.5万户市场主体。普惠小微企业贷款增长28.93%,高于全市各项贷款增速13.31个百分点。

春城晚报-开屏新闻记者 闵楠 摄影报道

责编 袁熙

校对 罗秋旭

编审 王云

【来源:春城晚报】

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