你“炒币”,他致富,100000人上当的骗局

枣庄网警巡查执法

2020-11-21 08:31枣庄市公安局网络安全保卫支队 ,优质社会领域创作者
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炒虚拟货币就能躺着赚钱

平台跑路数万元血本无归

今年四月,年过半百的刘女士接到了一通来自昔日好友慧丽的电话,电话那端,许久未联系的慧丽热情地向刘女士介绍了一个赚钱的好法子,邀请刘女士与她一起炒“虚拟货币”。

据慧丽所言,只需要在一个叫“MARK交易所”的平台上购买一定数额的“MKC虚拟货币”即可成为平台的“头寸管理团队”中的一员。通过操作使“MKC虚拟货币”的币值产生波动,从而吸引外围“韭菜”入局炒币。

慧丽告诉刘女士,平时只需要负责在币值低点时买入,在币值高点时卖出,这波操作叫做“虚拟货币维护”,只需要投入2万块钱进行操盘,就可获得大量收益。

刘女士并不了解什么是“虚拟货币”,但在疫情期间收入锐减的刘女士对“赚钱”产生了浓厚的兴趣。在利益的驱使下,刘女士投入了20000元的本金。在简单的“买入卖出”操作下,一个月不到的时间里,就赚了两三千元

赚到了一笔小钱,刘女士对“MARK交易所”越发信任,开始希望通过“虚拟货币维护”这一手段,赚取更多的资金。

这时,慧丽进一步告诉刘女士,平台的“头寸管理团队”有“晋升机制”,自上至下分为:十大创始人、常务理事、理事、大群主、小群主、普通社员。刘女士只要拉到10人“入局”,就可以成为小群主,便可分得手下这十个普通社员利润的20%

于是,刘女士开始茶不思饭不想地“发展下线”,不断地给自己身边的亲朋好友洗脑,成功拉到十个人成为了“小群主”,一个月的收入超过了一万元。

△团队洗脑话术

然而,并不是成为“小群主”后,就可以高枕无忧地享受收益,团队“大佬”还给成员们定下了一个规矩,“小群主”需要达到每月团队成员新增35%的指标,否则就会被罚款,或是取消“小群主”的身份,不再能够获得下线的收益分成。

为了持续“捞金”,刘女士只能持续拉人入伙,疯狂扩张自己的“下线”。到2020年10月,刘女士的下线已经有16人之多。而为了达到团队指标,刘女士将自己作为小群主获得的全部收益,统统投进了“MARK交易所”里,累计投入了70000元

令刘女士没想到的是,2020年10月17日,MARK交易所突然宣布暂停交易,10月23日,刘女士登录到平台上,惊觉“MKC虚拟货币”的市值已经变成了“0元”,钱包里的七万余元一夜之间变成了“0”

这时,刘女士联系到自己的上家“慧丽”,发现对方也遇到了和自己一样的情况,而自己拉入伙的16位下家,钱包里的余额也不翼而飞。这一刻,刘女士才恍然大悟,自己可能掉入了一个精心设计的圈套,无论是自己的上家还是下家,统统都是圈套的“局中人”。

十余万人被骗超1800亿元

非法集资+传销骗局难以防备

区块链、炒币、“头寸管理”、“虚拟货币维护”...这场据说受害人累计受骗金额达1800多亿元的“炒币”生财之道的“高大上”外衣下,掩盖的是一场赤裸裸的“非法集资+传销”骗局

在这场骗局里,幕后的大佬搭建了这个“MARK交易所”平台,发展出一批“头寸管理团队”成员。随后,这些受害者为了获取抽成和利润,化身“骗子的帮凶”,积极的帮助诈骗团伙头目搭建资金盘。

而“MARK交易所”的创始人就是抓住了受害人们对金钱的渴望,和对虚拟货币交易市场的不了解,步下了这个局:

1、以理财或兼职形式包装骗局,吸引受害人上钩

首先,交易平台创始人会对骗局做一个包装,通过“投资理财”或是“兼职”的名义,降低受害者的警惕性。而他们的洗脑形式分为两种:

投资理财:上家告诉受害人,他们是通过成为“头寸管理团队成员”的形式进行投资理财,通过“低价买入,高价卖出”的方式对虚拟货币进行操盘,吸引散户入场。

△“头寸管理”宣传海报

网络兼职:将骗局包装成“数字货币刷单兼职”,以“只需4天做一次工作,按时结算工资”的名义,诱导受害人向交易平台里充钱,要求他们按照规定的操作买入卖出,收益则被称之为“工资”。

在这些洗脑话术的包装下,很多人稀里糊涂地就在交易平台中投入了上万元的资金

2、建立“利润分成”制度,要求会员发展下线

一开始投入资金后,受害人会象征性的赚到几百元或是几千元,从而加深了对平台的信任。这时,“上家”便会再为受害人抛出一个赚钱的“橄榄枝”——拉人入局

为了吸引更多人参与到这个项目中,此类交易平台多半会设置奖励机制,用户可通过“拉人入局”的形式获取高额返点,拉的人越多,赚得就越多。

于是,很多用户会不断进行传销式地拉人头赚取“返利”。在这个阶段,受害人俨然成为了“骗子的帮凶”,而很多人的“下线”都是自己身边的人,当骗局暴露后,不仅会蒙受金钱损失,甚至可能被亲朋好友“上门追债”。

3、利用培训等形式持续洗脑,设置规则让人无法自拔

诈骗团伙会定期邀请拉人积极、业绩好的成员到线下参与培训,在培训会上,会包装出一些通过“虚拟货币交易”身价过亿的会员等形象上台,进行慷慨激昂的演讲,对参与培训的成员进行持续洗脑

同时,为了扩展“商业版图”,诈骗团伙还会为会员设置一些“奖惩机制”,如每个月拉新没有达到增幅35%就会罚款,而达到50%就可以升职拿奖金等形式,甚至一旦停止拉人头,便会取消可以获得的所有收益,用这种方法迫使受害人持续拉人头,没有回头路可走。

4、待到时机成熟,主要创始人携款跑路

MARK平台通过线下发展会员拉人头投入资金,实际就是资金盘游戏,平台的买卖交易实际都是平台操控的虚假交易,一旦平台的资金到达一定的量,或是平台用户过多,平台无力支付用户所获得的收益时,平台便会选择跑路。

多半情况下,受害人会面临软件/平台直接无法登陆,钱财无法提取的境遇。

看到这里,反诈侠想大家应该已经明白了,无论是所谓的“投资理财”还是“虚拟货币刷单兼职”,实际上是集“非法集资+传销”于一体的庞氏骗局

而此类案件中的受害人,轻则被骗取一定的财产,重则全部身家被骗子们洗劫一空,甚至有些受害人,勤勤恳恳拉了很多亲朋好友“入局”,最后可能还会因为涉嫌传销罪,将要面临法律的制裁。

在此,反诈侠要提醒大家:

1、不要相信他人推荐的非正规的“赚钱路子”,就算是亲朋好友,也有可能在被洗脑的情况下,为了完成自己的业绩,拉拢亲戚、朋友加入传销组织或非法集资骗局;

2、只要满足“交入门费”、“拉人头”、“形成层级返利关系”这三点,就涉嫌传销。找工作、找兼职时小心谨慎,不要掉进“传销”的圈套,及时向有关部门举报;

3、投资理财、资金交易过程中要保留聊天记录、资产往来记录、转账记录等关键证据,一旦发现被骗请及时向公安部门报警。

来源:守护者计划、云南省反电信网络诈骗中心 2020年11月21日

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