团伙“撸羊毛”撸得狠到惊动银行 主犯被判四年

人民日报

发布时间:19-04-1814:54

最近几天,一份山东省莱阳市人民法院作出的刑事判决书在互联网社群迅速传播,引发广泛关注。

4月18日,记者注意到,山东省莱阳市法院这份编号为(2018)鲁0682刑初270号的刑事判决书,今年2月2日发布于中国裁判文书网。截止4月18日上午10点,这份刑事判决书的点击量,已经数倍于莱阳法院其他案件的判决书。

民商法研究学者对记者表示,这起看似普通的诈骗案件之所以引起较大关注,是因为该案是近年来少有的通过套取公民个人信息、注册虚假账户等非法方式,针对信用卡经营者进行的诈骗活动,对于国内目前逐渐兴起的“撸羊毛”(撸羊毛或薅羊毛,指靠搜集银行、商家等机构的优惠返利信息赚小钱的行为),具有强烈的教育警示作用。

因“撸羊毛”撸得太狠被判刑的刑事判决书广受关注。网页截图

“撸羊毛”专业户,盗取公民信息骗银行优惠

根据莱阳法院(2018)鲁0682刑初270号刑事判决书,张彬在2017年12月从第三人处非法购买公民个人身份信息后,利用这些信息在“上行快线”注册银行卡号;同时明知孙鹏飞用于犯罪,仍将其中约700条信息销售给孙鹏飞,从中获利1万余元。同案的另一被告人孙鹏飞则于2017年12月22日,从第三人处购买公民个人身份信息8000条,于2018年1月11日从第三人处购买公民农业银行卡信息500条。张彬、孙鹏飞购买的个人信息,都被用来了注册账户骗取积分礼品。

孙鹏飞在非法获取了公民个人信息后,开始了自己“专业撸羊毛”的道路——在莱阳当地成立“大飞工作室”,成为“撸羊毛”界的正规军。

记者了解到,孙鹏飞于2017年10月份,先后招聘叶建材、朱军伟、陈怡君等人作为员工,提供在网络上购买的公民信息,并让员工用自己及亲友的身份信息办理银行卡后,由公司员工利用上述信息直接或利用身份证生成器生成虚假信息后,在招商银行“掌上生活”APP注册后骗取积分,兑换礼品后对外销售获利。

盗取公民信息骗银行优惠是“撸羊毛”的重灾区。图片来自网络

羊毛“撸”多了,判刑4年半

莱阳法院在判决书中披露,“大飞工作室”团伙至案发时,共计兑换爱奇艺视频会员月卡10269个、罗技无线鼠标343个、298元商城券263个、500元商城券25个及善珍235元父母单人体检套餐券268个、善珍470元父母双人体检套餐6个、星巴克中杯调制饮品券701个、1G全国通用流量券55个、500M全国通用流量券101个、200M全国通用流量券240个、优酷视频会员月卡1612个、1元吃鸡辣翅+小薯组合兑换券189个。

经莱阳市物价局价格认证中心鉴定,孙鹏飞团伙涉案的爱奇艺会员月卡共计价值121996元,罗技无线鼠标共计价值15092元。

孙鹏飞团伙通过盗取个人信息骗取信用卡公司礼品,核心问题在于这些看似可有可无的小礼品,价值如何认定。

记者了解到,莱阳法院对孙鹏飞团伙兑换的礼品,只认可了物价部门做了价格鉴定的爱奇艺会员卡和无线鼠标,对于银行商城券则认为是“可在招商银行自有平台上兑换等价商品,具有货币的相关属性”,依法予以认定。而对体检券、流量券、星巴克咖啡券等虚拟物品,因为无法提供相应的价格鉴定,法院依法不予认定。

莱阳法院认定,孙鹏飞违反国家有关规定,以其他方法获取公民个人信息,情节严重;以非法占有为目的,骗取他人财物,数额巨大,其行为分别构成侵犯公民个人信息罪、诈骗罪,合并执行有期徒刑四年六个月,并处罚金六万元;同案其他被告人则因侵犯公民个人信息罪、诈骗罪,分别被处罚金一万二千元至有期徒刑八个月,缓刑一年。

涉案金额大,银行打破潜规则报警

某银行信用卡中心工作人员陈珂对记者表示,目前国内信用卡行业在业务开展中,往往会通过赠送额外礼品、积分等方式,来获取新客户、增加交易量,让自己信用卡产品的账面表现看起来亮眼,这对信用卡公司、客户来说都是双赢的事情。

但陈珂表示,他们在以往的促销活动中,也发现了部分的交易或者活动的异常,银行方面对这些数据其实都是十分清楚的。但出于维护商誉或者“多一事不如少一事”的心态,往往对相关交易对象或者账号进行封禁之后就会不了了之,诉诸司法的案例还是较少。陈珂认为,此次案件披露的判决书涉及的金额涉及物品的价值,仅法院认定的就有14万元左右,且还存在大量冒用客户资料的情况,这也是当事银行毫不犹豫选择报警的重要因素之一。

曾长期参与“信用卡撸羊毛”的成都市民常先生对记者表示,目前国内“撸羊毛”较多的是参与银行的促销活动,通过获取礼品再通过黄牛进行售卖。他认为这是一种“资源回收”,没有违反法律。“我们一般人都是用自己的银行账号参加活动,没有盗取他人信息,也没有乱刷卡,最多就是套取银行优惠而已,属于灰色地带。”

民商法研究学者李毅对记者表示,莱阳法院宣判的这起诈骗案件,之所以引起了较大关注,是因为该案是近年来少有的通过套取公民个人信息、注册虚假账户等非法方式,针对信用卡经营者进行的诈骗活动。李毅同时表示,普通市民在日常的生活中,一定要提高警惕,谨防打着“撸羊毛”旗号的诈骗活动。

(来源:上游新闻客户端)

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