“踩雷”辉山乳业 诺亚财富旗下歌斐资产被曝千万资金将被冻结

异观财经

发布时间:18-12-0409:55

继7月份辉山乳业投资人维权升级,诺亚财富尽调难服众之后,近日,诺亚财富旗下歌斐资产又被曝千万资金将被冻结。

12月3日,业界知名新媒体《金融科技情报》报道称,其从知情人士处获悉,苏州市中级人民法院做出裁定,同意投资人资产保全申请,冻结歌斐资产管理有限公司(简称歌斐资产)名下银行资金1000余万元或查封相应价值的其他财产。

报道援引知情人士消息称,目前歌斐资产相关银行账号已被查封,但具体账号里有没有钱、有多少钱,目前还不清楚。(知情人士表示目前处于敏感时期,暂时不方便披露苏州市中级人民法院裁定书PDF版

文件,感兴趣的可以向金融科技情报后台索取)

诺亚财富与辉山项目投资人上演拉锯战

歌斐资产陷辉山乳业债务兑付问题已有一年多之久,辉山项目投资人与诺亚财富双方展开一系列拉锯式维权。

辉山项目投资人认为诺亚财富在销售该产品时,未尽到勤勉尽责、诚实守信的义务,并指责诺亚财富偷换“应收账款”的概念,对投资人的投资决策造成了明显误导,致使投资人无法全面的评估本项目风险情况。

诺亚财富方面,则在官网上发布声明称,这是极少数投资人为实现刚性兑付要求,采取聚集散布不实信息、穿白衣打横幅干扰经营等非理性不合法行为,并表示将谴责一切打着所谓“维权”旗号,实则干扰基金正常经营管理活动、扰乱社会治安的非法行为。

双方各持一词,监管部门调查结果更有说服力。监管方面的调查,认定歌斐资产存在违规。

2018年7月31日,江苏证监局官网公布的《关于对歌斐资产管理有限公司采取出具警示函措施的决定》显示,监管方面经过调查认为,歌斐资产在管理歌斐创世优选一号、二号投资基金过程中存在两类问题,并决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施。

江苏证监局在警示函中称,歌斐资产明知道基金受让的基础资产系辽宁辉山乳业集团(沈阳)有限公司(简称辉山集团)对辉山乳业(中国)有限公司(简称辉山中国)的借款债权,却在基金合同中披露为应收账款债权,未履行诚实信用义务。

同时,江苏证监局还指出歌斐资产未履行谨慎勤勉义务。一方面是基金合同关于产品风险的揭示前后不一致;同时,未对尽职调查中收集的辉山中国合并会计报表相关数据进行仔细审阅,未发现报表中部分数据勾稽关系的明显错误。

应收账款or借款

此外,知情人士向金融科技情报出示了一份借款协议显示,2016年1月2 日,辉山集团和辉山中国签订借款协议,约定辉山中国向辉山集团分笔借款总额不超过6亿,期限为2016年1月1日至2017年3月31日,利率为4.35%。约定付息时间为2016年6月20日和12月20日。

借款合同中还特别规定,未经辉山集团书面同意,辉山中国不得自行提出抵消主张,不得私自将本协议项下义务转让给第三人。

2016年1月29日,辉山集团向辉山中国转款3亿元人民币,2016年3月16日,辉山集团向辉山中国转款2.9亿人民币。

2016年3月17日,歌斐资产管理有限公司与辉山集团、辉山中国以及杨凯签订应收账款转让合同。

报道称,知情人士向金融科技情报出示了一份名为《***行政复议(歌斐资产)案卷摘抄》显示,2017年12月26日,歌斐资产一名工作人员蒋某在接受监管层问询时,详细的介绍了优选一号、优选二号基金的合同成立过程。

据蒋某回忆称,2016年1月,我司创新业务部投资总监加入该项目,并安排团队开展尽调,并于1月中旬首次现场尽调,2月下旬我司高层与辉山乳业会谈,2月底形成完整的项目尽调报告以及PPT版本,3月31日产品成立。

那么,问题又来了,蒋某在接受问询时明确表示3月31日产品才成立的,为何歌斐资产在3月17日就与辉山集团、辉山中国以及杨凯签订应收账款转让合同,这种做法合理吗?是否与程序相违背?

随着辉山项目投资人的积极举证,未来或许会有更越来越多的证据,诺亚财富在销售辉山项目产品过程中是否存在虚构或违规的情形,真相越来越近了。

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