大唐财富:财富管理行业大变革时代的“马太效应”

金融界

发布时间: 18-12-0309:22万象大会年度获奖创作者,北京富华创新科技发展有限责任公司官方帐号

来源:中国网

近年来,中国私人财富增速领衔全球。波士顿咨询预计,2021年亚太地区私人财富总额将增至61.6万亿美元,中国作为全球第二大经济体将成为全球财富增长新引擎。在国内经济模式深刻变革、国际经济多变、资管领域监管升级等多重因素下,财富管理行业正在发生深刻变化。

如何适应资管管理大时代下的新格局,行业领先企业有哪些动向值得我们关注?面对新挑战,提升服务质量、完善产品布局、做好用户体验等工作成为行业的共同选择。但知道就一定可以做到吗?非不为也,实不能也。

例如,资管新规作为顶层设计已经明确了大资管行业未来的运行框架,禁资金池、破刚兑、期限匹配、控制杠杆、风险匹配、消除多层嵌套、去通道等要求对所有企业一视同仁。为了达到监管要求,对公司的产品设计能力、风控水平、客服服务能力等方面都有着极高的标准。很多实力不足的企业将成为行业内的“低端产能”被无情淘汰。

11月2日至11月5日,2018大唐财富盛唐年会在三亚举行。本次会议期间,大唐财富邀请了顶尖的行业大咖、专家学者解读大势、分析时代机遇,他们向观众分享了自己独到的观点。论坛内容得到了行业的广泛关注。

如大唐财富董事长张树林所言:“2018年是独立财富管理行业大浪淘沙优胜劣汰的一年,整个行业正在迎来新的时代和格局,让真正合法合规、实力强劲的机构更加稳健前行。”正如张树林说指出的,金融市场中的“马太效应”在2018年表现的更为明显,我们既可以看到市场资源向包括大唐财富在内的头部企业集中,又能看到很多企业的消亡。

那么,大唐财富是如何适应市场的新变化呢?

第一,完善产品布局。

大唐财富成立七年来,建立了以私人银行服务为主体的综合金融服务平台,设置了10大产品采集、研发和管理部门,协同国内外几百家顶级金融机构、资产管理机构,专业专注、精深研究各种大类资产,形成了业务品类齐全的产品服务体系。

新的市场环境,对财富管理机构提出了新的要求。财富管理机构的“产品生产能力”与市场竞争能力密切相关。多元化的产品结构才可以满足高净值人群的不同目标的投资需求。我们看到,市场中的领先企业都在向这个方向努力。当然,能够做到这一点的企业毕竟是少数。因为任何一项产品的上线都需要这家机构有着强大的专业能力和庞大的市场资源。例如,大唐财富的“大唐元山”作为全国首只不良资产FOF,精准定位于“抢占头部管理人,抢占头部资产,抓住黄金机遇,把握市场先机,突破平台局限”,由于产品特点突出,受到了行业内的广泛关注。盛唐年会期间,我们看到了大唐财富旗下产品的集体亮相,让观众对这些产品有了直观的认知。

第二,前置话题与服务,为客户解惑。

2018年以来,诸多高净值人群感受到了更大的压力。对于他们而言,选择财富机构不仅仅是为了一份理财产品,而是希望能够通过专业机构能够更加了解市场的最新动态。判断大势、寻找机会是高净值人群的当下最需要的“精神食粮”之一。本次盛唐年会上,著名经济学家、清华大学经济管理学院教授魏杰的演讲让观众对宏观经济走势有了清晰的判断。虽然“中小企业感到经营困难,债务问题不断增加,非银行金融机构问题不断,资本市场出现非理性下跌,投资人感觉找不到安全性资产,社会预期比较迷茫等现象从今年五月份开始出现后又有越来越严重的趋势”,但魏杰认为,“中国经济没有进入衰退期,而是进入调整期了”,因为中国的基本面并没有出现问题。

解读大势可以让高净值人群对未来经济心中有底,在具体产品与服务上,经历了近两年来金融市场的重重考验,他们更关心各类理财产品“内核”,即自己购买的产品与服务是谁提供的?机构实力如何?产品背后的项目是否运作正常?可以说,上述问题已经成为检验企业实力的“试金石”。

例如,本次盛唐年会期间,大唐财富力求打造一个能够与客户深度交流的平台,让客户能够清晰的了解到我们有着深度合作的战略伙伴的资产管理经验、行业优势、专业能力以及所关注的投资领域和投资方向。

一方面,大唐财富强大的股东背景给客户极大的信心,中植集团旗下租赁公司六家,保理公司一家,上市公司一家,还有多家实力强大的资产管理机构,这些机构为大唐财富提供了丰富的产品来源。另一方面,大唐财富邀请包括华盖资本创始人合伙人许小林先生、鼎晖百孚管理合伙人应伟、高力国际-国际物业部中国区负责人余玫萱、景林资产香港总经理曾晓松、平安海外控股董事总经理林淑贞、中环资产行政总裁兼投资总监谭新强、中植资本合伙人、联席总裁、首席财务官李国柱等不同领域的数十位专家分享了他们对市场的判断、行业的解读。这些业内顶尖大咖所代表的机构均与大唐财富有着不同形式的合作。

第三,提供综合化财富管理服务。

对于当前财富阶层所面临的困难,大唐财富有着清醒的认识,张树林直言,很多高净值客户“不能根据家庭生命周期、财富等级、风险承受能力和理财目标对家庭理财规划当中涉及的投资管理、风险管理、税务筹划、财富传承、子女教育、身份规划等进行系统的科学的规划,不能根据政治变化和经济周期实时进行调整,缺少长远的有预见性的安排。”正因如此,大唐财富才也业内率先提出财富规划三阶模型,高净值人群要按照防御类资产负责保障生活,市场性资产确保财富同步增长,进攻性资产实现财富等级跃升的思路来科学合理的配置资产。因为只有站在跨资产类别、跨周期、跨国别的角度审视自己的财富配置,只有通过财富框架的构建,才可以实现资产的保值、增值、传承的目的。本次会议期间,大唐财富的资深理财师也为有需求的客户提供针对性的财富配置建议。

马太效应作为一种广泛存在于社会心理学、教育、金融以及科学领域的现象,就像圣经《新约·马太福音》寓言所说的:“凡有的,还要加倍给他叫他多余;没有的,连他所有的也要夺过来”。市场环境的变化让此前财富管理行业中部分领域野蛮生产、无序发展的局面被全面遏制,财富管理中各类机构之间的竞争格局也将发生变化。

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