华润信托注册资本增至110亿 “信托百亿俱乐部”成员已达6家

私人财富管理圈

发布时间:18-06-1121:25

跨入百亿军团的信托公司又要增加了一位。

日前,深圳银监局审核同意华润信托以未分配利润转增50亿元人民币注册资本,华润信托的注册资本金由60亿元增至110亿元。

在此起彼伏的增资浪潮下,包括重庆信托、平安信托、中融信托、华润信托、昆仑信托及中信信托的注册资本金均超过100亿元。

华润信托等比例增资

华润信托上一次增资发生于2016年年中。当时,华润信托以资本公积、盈余公积、未分配利润转增33.7亿元注册资本。该司注册资本因此于从26.3亿元增加至60亿元,股东出资比例不变。

据记者了解,华润信托此次增资同样是各股东等比例增资,股权结构不变。

作为老牌信托公司,华润信托前身是成立于1982年、有“信托行业常青树”之称的深圳国际信托投资有限公司(简称“深国投”)。此次增资之后,华润信托注册资本为人民币110亿元,华润股份有限公司持股51%,深圳市人民政府国有资产监督管理委员会持股49%。

信托百佬汇记者注意到,深圳银监局于5月29日作出行政批复,目前此次增资的工商登记尚待变更。

时至今日,跨入百亿军团的信托公司已有6家。其中,重庆信托、平安信托和中融信托分别以150亿元、130亿元及120亿元的注册资本金位列前三甲。华润信托则以110亿元位列行业第四,紧随其后的昆仑信托与中信信托,两者的注册资本金分别为102.27亿元及100亿元。

多家公司今年完成增资

沿袭近两年的风潮,信托公司依然乐此不疲的忙着增资。截至日前,全行业注册资本金高达2539.02亿元,平均值逼近40亿元,为37.34亿元。

据记者不完全统计,在尚未结束的上半年,已有包括爱建信托、安信信托、中建投信托、英大信托、国联信托、华鑫信托等6家信托公司完成增资。

2017年12月29日,无锡银监分局核准了国联信托变更注册资本金的申请,同意国联信托将部分资本公积及未分配利润用于转增注册资本,将注册资本由12.3亿元增加至30亿元。今年1月12日,国联信托完成注册资本增至30亿元的工商变更手续,换领新的营业执照,增资正式完成。

今年1月底,英大信托股权结构调整与增资两大事项已获得北京银监局开出的通行证,南方电网正式成为英大信托股东,同时英大信托注册资本增加10.07亿元至40.29亿元。

今年3月,爱建集团发布公告,其控股子公司爱建信托注册资本由30亿元增加至42亿元,并已完成工商变更手续。这是爱建信托6年来首次增资,42亿元的注册资本也将助其挺进行业中上游。

今年4月,北京银监局核准了华鑫信托注册资本金增加至35.75亿元。与众不同的是,华鑫信托股权结构有所调整,其股东变更为中国华电集团资本控股有限公司。但实际控制人不变。

今年5月份,中建投信托在官网发布公告称,公司名称由中建投信托有限责任公司更名为中建投信托股份有限公司,同时公司注册资本由16.6574亿元增至50亿元,股权结构和股东出资比例保持不变。

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华润信托规模大降千亿 主动管理成信托业盈利“秘诀”

华润信托资产管理规模位居行业前三,此前一直以规模见长,而今其主动大力降低信托规模,今年以来信托资产规模下降千亿,这将是保持其今年盈利能力的一大法宝。

大力转型、防控资产风险之下其2017年盈利保持了两位数的正增长,同比上年增长了15.9%。

“控规模、业务转型是公司的主基调,同时公司加强防控资产风险,存量资产不断优化,资产配置转向以低风险为主。” 华润信托内部人士称,积极响应监管规定、主动防控风险是行业重心。

2017年信托年报数据显示,当年末信托资产规模超过1万亿的共有4家,中信信托位列榜首,其次为建信信托、华润信托、华能信托。华润信托的资产规模位居行业前三,其约为1.35万亿信托资产中,主动管理型信托资产规模为6200亿元,被动管理型资产规模为7200亿元左右。

华润信托一直以来的规模优势,进入今年开始主动调整。本报记者从华润信托了解到,为了响应监管要求华润信托主动调结构、降规模、积极排查风险项目,今年以来已经缩减信托资产规模千亿。

民生信托研究发展部研发专业总监方玉红近日发表研报称,信托业平均每增加1亿的信托资产规模,将减少约1.8万元的净利润。由此可见,近两年整个信托业的信托资产规模扩张速度过快,且多为被动管理类资产,不仅无助于净利润的增加,反而会带来净利润的减少。

信托行业规模与净利反向而行,上述4家规模过万亿的信托公司,盈利能力并没有延续上述排位,华润信托盈利能力排在行业第五,盈利排名前三的全都换成了其他信托公司的面孔。

“规模超万亿的信托公司,降规模减少风险成为重中之重,股东盈利的要求以及风险使然,不能再一味地追求规模了。”华南一信托公司投资总监称,资管新规以及去杠杆的大环境下,信托行业未来主要是防风险,而不是追求规模。

2017年,华润信托公司不良信用风险资产年初余额15.29亿元,年末余额 11.69亿元,已实际提取信用风险资产减值准备 22.88亿元。可见其不良风险资产余额在大幅度下降。

从资产分类来看,华润信托的资产风险也在释放,2017年年初可疑类15.12亿元,期末数11.52亿元;年初损失类 1739.18 万元,期末损失类为1727.78万元。

华润信托称,2017年公司的存量资产质量得到了持续优化。业务构成方面,以资金端与资产端风险相对较低的业务类型为主,交易主体已逐步向大型综合型企业迁徙,客户信用风险有所下降,客户集中度有所降低。

华润信托规模的庞大,并没有拖累其盈利能力,这在规模靠前的信托公司当中少见。

2017年,华润信托营业收入为 26.74亿元,与上年30.02亿元相比,营业收入下降了10%,与全行业营业收入增势背道而驰。2017年全行业实现信托业务收入817.45亿元,同比增长9.44%。

从净利润方面来看,华润信托全年实现净利润22.48亿元,增长15.9%。全行业的盈利增势又如何?2017年,68家信托公司共实现净利润640.11亿元,同比微增4.5%。在全行业进入个位数增长时期,华润信托在营收下降的情况下,仍然保持了利润的两位数增长。

从另一方面来看,华润信托2017年净利保持两位数增势,还与2016年基数有关。华润信托2015年盈利高峰期净利冲至31.3亿元,同比增长33.13%,而今离这一“高峰”还有相当差距。

增员也会使信托公司盈利能力降低。方玉红研究得出信托业平均每增加1名员工,将减少61万元的净利润,与2016年同口径回归结果基本一致。这在一定程度上说明了整个信托业平均员工成本较高,提高人均创利难度较大。目前68家信托公司业务发展水平参差不齐,信托业从业人员平均创收能力有待进一步提升。

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