比特币背后的全球财富大洗牌

孙骁骥

百家号02-2607:45

说起比特币,泡沫、骗局等充满贬抑意味的评价,不绝于耳。但假如你了解这种加密货币的源起的话,就会知道这些批评有点过于简单。

不过,有一项对于比特币的指控却是非常现实、毫不夸张的。那就是,比特币现在已被广泛的运用于犯罪活动和财富转移。全球未来的财富流向和分配,很可能因为比特币的兴起,而发生转变。

对于我们每个人来说,这场财富大洗牌,无人能独善其身。

一,比特币这些年:理想很纯洁,现实很肮脏

比特币作为金融“新势力”,它的命运注定了从诞生之初就要四面树敌。比特币不得不向两大酿成金融海啸、但至今却依然逍遥法外的“旧势力”宣战。

第一个旧势力是传统的投资银行家。

他们用数学模型制造了大堆难以理解的金融产品,再用一迭迭厚重的、以艰涩英文写成的法律文件作包装,然后出售给投资者。知识有限的普罗大众不会了解个中玩法,他们基于对银行的信任而买下金融产品。

然而,一旦出事时却求救无门,因为在一层又一层的包装之下,这些不靠谱的产品早已变成“合法”。

投资者成为金融战场的炮灰,但操纵这场合法骗局的人却继续站在法律的保护网下风流快活。

第二个旧势力是美国政府

以美国政府为首的金融部门推行量化宽松,挟救市之名“印钞”来填补经济黑洞,结果导致全球资产爆升、楼价狂涨。今日全球经济受罪的源头,很大一部分就是他们当日种下的苦果。

传统的政经体系利益紧密结合,两大“旧势力”可谓狼狈为奸。但正因为它们大而不倒,杀人却不用偿命。

因此,比特币最初的出现就是号称要针对传统货币的弊端,要改写金钱的规矩:利用去中心化和有限供应的原则来尽量模仿黄金的本质,重写一套更公平的秩序,将权力由现有控制者手上抽走并转移到另一群“新人类”的手上。

与传统资产(old money)拥有者相比,这群新玩家多是年轻人、科技人,他们在现有经济市场不起眼却希望搅动浑水、掀起变革。

听上去,理想很美好、很纯洁,简直就是龌龊的金融界的一股清流。不过,比特币的现实情况却与理想有着较大的差距。

由于不存在涨跌停限制,并且可以进行24小时不间断的交易,比特币的市场价格在快速上涨的同时伴随着价格的大幅自由波动。

此外,比特币不仅可以在交易者之间进行类似股票交易的买卖,还可以在世界范围内的不同交易者之间进行类似银行账户转账的“转币”操作。

比特币的投机狂潮由此开始了。

历史数据显示,2010年4月,一枚比特币仅仅可以兑换3美分(0.03美元),合人民币不到2毛钱。2017年3月3日,比特币兑美元价格上涨,价格达到1290美元,折合人民币近9000元。

然而,这并不是故事的终结。在2017年年底,比特币价格出现异常暴涨,最高的时刻一度逼近两万美元,近期又大幅回落,在一万美元上下波动。

回顾过去八年多的时间,比特币价格暴涨超过人类历史上任何一种投资品,同时伴随着强烈的价格震动。由比特币在全球的交易数据情况不难看出,投机因素是比特币价格上涨的主因。

根据去年的一篇报告,全球比特币挖掘所使用的电量之和,超过了全世界159个国家各自的用电量,可见人们炒比特币多么狂热。这种席卷全球的金融投机狂热,也进一步推升了比特币的价格。

回到中国。早在2013年初,比特币在中国的交易量约占全球市场份额的10%到20%,当期的比特币市场价格还不足100元。而到2013年12月,比特币的中国市场份额快速上升至近70%,中国取代美国成为第一大比特币交易国,比特币的市场价格最高超过8000元。

不能不说,中国投资者的加入也是前段时间比特币价格上涨的原因之一。

根据火币网用户抽样调查,中国80.7%的比特币投资用户进行比特币交易是为了通过买卖价差获得短期盈利,即投机获利。庞大的投机需求之下,比特币价格上涨的最重要推动力。

这从另外一方面也反映出,中国乃至全球的金融投资渠道和产品仍然十分欠缺,使得比特币作为一种新颖的金融产品能够较容易吸引大量投机资金,这导致投资者的“羊群效应”,并最终成为比特币价格泡沫快速膨胀的主要推手。

比特币作为金融“新势力”出现,初衷是为了挑战依靠欺骗和暗箱操作获利的金融“旧势力”。然而,当理想落地成为现实的时候,人们发现:理想很纯洁,现实很肮脏。

比特币实际上一点也不高大上,有着“正义使命”的它实际上已成为了新一代的投机工具。

二,比特币的未来:投机大爆发与财富大洗牌

如上文所说,比特币作为一种金融商品,具有两大特点:一是强烈的投机属性,二是在全球流动不受限制。

这两个特点决定了比特币不仅是很好用的投机工具,同时也是财富转移的利器。这种财富的转移分两类:非法的与“合法”的。

关于比特币涉嫌参与到洗钱、毒品等等的非法活动,长期以来都是大家热衷讨论的话题。由于转账交易不易被监管部门追踪,比特币的交易涉嫌洗钱的有不少。

过去几年,新闻中不时会有美国政府调查涉嫌洗钱和参与毒品交易的比特币交易平台的新闻。根据美国某机构的调研,接近一半的毒品洗钱犯罪,发生在美国的几个大型比特币平台。

这些非法所得的钱,很轻易的经过代币交易平台“洗白”,并且可以毫无阻碍的去到世界上任何一个地方。

再来看看承认比特币为合法货币的日本,日本警视厅在2017年4到12月间一共报告了669起疑似比特币洗钱的案件。比起传统金融机构,这个数量并不算多,但这恰恰说明了比特币洗钱的事实更难被追踪、调查。其背后真实的洗钱数量,至少也是与传统的金融机构不相上下。

这些非法的洗钱活动只是问题的一部分,比特币更主要的是被用来做“合法”的财富转移,以貌似合法的商业手段改变过去的财富格局。

作为商品的比特币并不完全是骗局,但有“阴谋”。这个阴谋并不是由几个特定的人计划出来,而是由玩比特币交易的投机者共同策划的,最终目的就是全球性的财富转移。

以最近一年的情况为例,资本持有者和技术所有者“勾兑”已成常态。科技从业者在拼命开拓技术甚或开创自己的加密货币,而有钱人就会大把撒钱投资矿场、将以往投入IPO的资本转投ICO(首次代币发行,Initial coin offerings)。以上的行为造成了市场的大幅动荡。

根据华尔街日报的报道,目前ICO的融资能力已经让IPO望尘莫及,该报道引用研究及数据公司Token Report的调研:即使比特币价格近期下跌,但这并不会降低人们的投资愿望。

据统计,2017年,超过900个ICO一共募集了超过65亿美元资金,预计ICO市场今年将突破去年的总融资总额。很多公司都排着队期待通过ICO筹资,成为科技领域的下一个热点。

各国政府近来收紧了对加密货币和数字代币发行的审查,这等于是帮了ICO一个忙,代币发行难度更高的结果,会造成相关公司的估值进一步上升。

这股投机大潮,显然已势不可挡。

但以上还只是拉开了财富转移的序幕,而整场投机的高潮将会出现于手持传统资产的人眼巴巴看着比特币价格狂飙,然后决定高追,恐慌性入场扫货的时候。

一旦这些人大量涌入市场,财富转移就正式开始,同时也是泡沫出现之时。

那些早期投资比特币的人早就在这股浪潮中闷声发大财,获利金额数以亿计,而传统金融市场的投资者则依然蒙在鼓里。

至于比特币是泡沫之说,其实只是抱持旧思维人士看对相关升值的报导铺天盖地出现,未能实时反应而作出的条件反射。大家不妨看看身边的人,始终是议论多、行动少,真正拥有账户的人更是稀有物种。

从目前交易量和普及程度来看,以比特币为代表的加密货币的投资泡沫才刚刚开始。

那些认为比特币的价值将归零的人最终将会被现实打脸。比特币的价格不仅不会下跌到零,其震荡的幅度和频率都会进一步提高。而在种类越来越多的代币市场上,价格的大起大落必将伴随着人类历史上最大的一次投机和财富大洗牌。

原因何在呢?其根源就在于代币发行蕴含的巨大“利润”,在于人内心无法遏制的贪欲。

行文至此,不禁让人想起马克思关于“资本”的名言:如果有百分之五十的利润,它就会铤而走险,如果有百分之百的利润,它就敢践踏人间一切法律,如果有百分之三百的利润,它就敢犯下任何罪行。

不论你是相信传统金融也好,相信比特币也罢,说到底,这些或新或旧的金融工具其实都不靠谱。最终你必须相信的,不是XX币,而是人性,是人们普遍具有的贪婪而短视的本性。

旨在挑战旧势力的比特币,其实上自己又成为了另一股势力,干起了传统势力的邪恶勾当。如今,各种不靠谱的代币ICO遍地兴起、真假难辨,这与过去央行实行的滥发货币、稀释百姓财富之举有何区别?

这就是历史的永恒矛盾律,就好比中国历朝历代的农民起义,义士们打着正义的幌子推翻万恶的旧朝廷,却又不知不觉建立了一个罪恶的新朝廷。

比特币是一面虚拟的镜子,照出了我们内心深处的弱点。在人性贪欲的驱使之下,这场金融革命的目的与结果之间形成了巨大的反差与矛盾。我们不得不在这种矛盾当中,不断折腾着前行。

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