最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆透露,2016年,全国检察机关公诉部门共受理非法集资案件9500余件。其中,非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。其中不得不提的就是e租宝案件和快鹿事件。
  “e租宝”案件影响深远
  “e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月,钰诚集团收购了这家公司,并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月,钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”,打着“网络金融”的旗号上线运营。2015年底,多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常,随即展开调查。安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称,“e租宝”上95%的项目都是假的。
  该案借助互联网非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元,扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元。”最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆说,至案发,集资款未兑付共计380亿余元。
  快鹿事件兑付“套路”多
  2016年2月,快鹿集团《叶问3》偷票房曝光。2016年3月,融资遭质疑,快鹿自融资逐渐曝光坐实。
  关于2017年快鹿集团的兑付工作,根据2017年1月25日快鹿官网发布的公告显示,需要通过资产处置的变现才能实现。具体的兑付措施为:从按每月兑付一次,调整为基本按每季度兑付一次,兑付比例视变现进度,不设具体目标,所有投资人兑付比例保持一致,实际兑付已超过兑付比例的投资人自动暂停兑付。公司按资产类别成立资产处置小组,制定资产处置方案,包括资产的内容、处置的方法和途径。  
  两会如何提议“防范处置非法集资”等金融风险?
  3月6日,全国政协委员、中国邮政集团公司总经理、中国邮政储蓄银行董事长李国华提交政协《关于加大非法集资防范处置工作力度的提案》(下称《提案》)。
  《提案》中介绍,我国非法集资活动的新特征、新问题主要表现在:一是犯罪手法翻新升级,“泛理财化”特征明显。非法集资往往打着金融创新的旗号,迎合社会公众对财富保值增值的迫切需求,创造形形色色的所谓“理财产品”,升级犯罪手法。二是犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强。三是网络化趋势明显,波及范围广,打击处置难。
  面对我国非法集资呈现出来的新特征、新问题,李国华建议从五大方面来进一步防范新的非法集资活动产生。
  一是排查清理,遏制蔓延势头。例如,重点要加强对P2P网贷公司、投资咨询公司、贷款中介公司、理财公司、房地产公司、农民专业合作社等易发生非法集资行为的行业和领域的排查。各级政府、行业主管部门要形成合力,坚持“打早、打小、打苗头”,有效遏制非法集资蔓延势头等。
  二是严格准入,净化市场主体。李国华建议。对各类金融机构要依法审批、规范准入。要增强对新型金融业态的敏感性,实质上从事金融业务的各类新型市场主体,要及时纳入金融监管范畴,对名实不相符、主业不清晰、经营不规范的各类机构,要坚决取缔并清除出金融市场。要保障金融机构准入的统一和规范性,金融机构设立审批权限应集中在中央金融监管体系。
  三是明确职责,强化金融监管。统一监管规则,强化金融监管协调。李国华建议,在现有部际联席会议制度基础上,将现有监管模式从机构监管逐步过渡到功能监管、行为监管上来,落实“实质重于形式”的原则,防范非法集资行为利用监管空白,形成跨行业跨市场传递的风险。进一步明确中央和地方监管责任,整合地方金融管理的职责,与中央金融监管体系有机结合,形成合力,有效应对并遏制非法集资活动。
  四是练好内功,加强金融机构自身管理。银行、证券、保险等金融机构要构建完善的内控合规体系,严禁向涉嫌非法集资的投资公司、理财公司、网贷公司等机构提供融资、结算等服务,加强各类账户监测、预警和管理,规范内部员工日常行为,严防员工盗用金融机构名义参与非法集资活动,防范道德风险,建立金融机构与非法集资的“防火墙”。
  五是构建良好金融生态环境。各级政府、监管部门和金融机构要充分利用网络、电视、报纸等媒体开展非法集资典型案例的宣传教育,让群众多渠道了解非法集资的手段和危害,提高自身防范意识等。建议监管部门和金融机构以多形式、多手段开展投资者教育,逐步打破理财产品刚性兑付,引导群众树立正确的投资意识和风险自担意识,加快全民信用体系建设,构建良好的金融生态环境。
  3月5日公布的政府工作报告提出,当前系统性风险总体可控,但对不良资产、债券违约、影子银行、互联网金融等累积风险要高度警惕。
  一些金融界代表委员表示,防控这四大金融风险或将贯穿全年金融体制改革工作。政府工作报告明确提出,稳妥推进金融监管体制改革。日前,中央财经领导小组第十五次会议提出,防控金融风险,要加快建立监管协调机制。
  每年的政府工作报告不仅在金融业发展机遇方面有所提示,同时也点出了行业所存在的风险。与2016年相比,今年的报告对金融风险的表述更为细化,重点着墨在四个累积形成的突出风险点。
  具体来看,2016年政府工作报告着重强调打击诈骗、非法集资等违法犯罪活动,要“守住不发生系统性区域性风险的底线”;而2017年报告认为“当前系统性风险总体可控”,但对“不良资产”、“债券违约”、“影子银行”、“互联网金融”等累积风险要“高度警惕”。
  银监会主席郭树清在新闻发布会上公开表示,要防控风险须杜绝“牛栏关猫”
  一是围绕服务抓金融机构监管。郭树清说,消除部分银行存在的“干活不弯腰”、“坐地收钱”、“只收费不服务”等“官商”作风。金融业是服务业,要以客户为上帝。银行和实体企业的关系是服务者与被服务者关系。银行切不可把位置搞颠倒了。
  二是围绕标准、透明抓金融产品监管。郭树清表示,未来的统一监管将立足于基本的标准,而各个行业和机构可以在这基础上再进一步提高资管产品的透明度,使“影子银行”去掉“影子”。金融风险点主要在金融产品包装、销售、管理等环节上,不能全面认识金融产品,自然无法找准风险点。为了防风险,金融产品必须标准化、透明化。
  三是全面细微抓监管规则。金融业在深度调整,金融监管制度也必须随之进行全面而细微的构建。监管制度不全面,“网开一面”,必然存在监管套利,扰乱金融秩序。监管制度不细微,如同“牛栏关猫”,形同虚设。完善监管规章制度将是未来金融工作的重点。
  (声明:本文由亚洲财经独家汇总整理,综合新华社、第一财经、中国经济网、证券时报等多方报道,转载请标注来源亚洲财经)
举报/反馈

亚洲财经

0获赞 494粉丝
亚洲财经新经济体系的建设者和引领者
关注
0
收藏
分享