因比特币平台涉违规融资配资,三大比特币交易平台已停止杠杆业务

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百家号17-01-2022:56

央行对“比特币中国”、“火币网”以及“币行”国内三家知名比特币交易平台进行为期一周的约谈、现场检查后问题出现。

1月18日晚,央行发布检查结果,自央行联合调查组进驻币行(Okcoin)、火币网、比特币中国后,初步发现这三大比特币交易平台均存在超范围经营问题,涉及违规开展融资融币业务和违规开展配资业务导致市场异常波动,此外,这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。受此消息影响,比特币1月18日晚应声大跌,1月19日下午则又回升至6140元左右。

所谓的违规开展的融资融币业务,事实上指的就是杠杆配资。上述3家比特币交易所都提供了配资服务,可以说配资是比特币交易所共同存在的业务。一般而言,杠杆倍数在3-5倍之间,而平台收取0.1%-0.5%的费用。除了比特币交易所之外,还有第三方提供配资服务(以上三个平台均未设立资金第三方托管)。

投资者:遇大跌无法登陆(央行约见前一周)

“1月5日暴跌之前,很多人使用杠杆交易。”比特币投资者李笑(化名)说道,比特币投资者能够向平台融资融币,进行多空双向操作。了解到,目前火币网和币行均提供最高五倍的杠杆额度,杠杆手续费率为每日0.1%。根据火币网的规定,当用户的杠杆持仓风险率,也就是总资产/杠杆额度(杠杆额度含手续费)低于110%时,系统将强制平仓。

邓建鹏(北京大学法学博士)表示,目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资融币服务收取手续费,资金年化利息高达36%,这其中存在很大的风险。有些人并不是合格投资者,也去融资融币,一旦遇到暴跌,就很可能被强制平仓,所有本金都可能损失掉。

此外,比特币交易平台的不成熟,也让投资者承担了不必要的风险。李笑告诉,因为1月5日下午无法登录交易平台,他的账户就被强制平仓了。

“1月5日17:00左右,我的火币APP无法登录,接着我在17:30左右收到充值提醒,因为我的账户市值快要低于杠杆平仓值。但在尝试各种方式之后,账户依然无法登录。”李笑说道,“因为使用了杠杆,所以急着充值防止被强制平仓。但是登录上火币网页版已经是18:00过了,我查询资金交易明细发现,账户已经被强平。”

李笑在火币网上使用了5倍杠杆,投入的3万元资金被放大至15万元。在这次强平中,李笑损失了21000元。

由于比特币涨跌速度很快,投资者往往采取计划交易方式,设置止损点,以防暴跌损失。李笑表示,自己设置的计划交易在当天也失灵了,“平常的计划交易都很管用,但是1月5日暴跌的时候却根本没发挥作用。”

另一位比特币投资者杨光(化名)表示,以往遇到大涨或者大跌的情况时,火币网的网页端或者APP也出现过无法登录、交易卡顿的情况。他表示,1月7日火币网再次出现无法交易的情况,但是持续时间较短。

对于上述问题,火币网方面表示,由于新涌入的投资者太多,导致平台出现问题。火币网数据显示,1月5日凌晨1:00,比特币突破历史最高价位8000元,当天13:00比特币上涨到了历史最高价格8895元。当天,经媒体报道后,火币网当日的注册用户数和登录数均达到了历史新高。访问用户数突然大增导致火币APP访问超时,同时段火币Web端官网可以使用,当天火币官方网站发出暂停使用APP的公告。

此外,火币网方面表示,由于1月5日当天价格出现了较大波动,平台下调了杠杆额度,最多2倍杠杆。另据报道,1月9日凌晨1时,币行网站也出现故障,交易暂停10多分钟。对此,币行总裁助理张珺表示,交易暂停是由于系统升级,因用户量暴涨,导致系统需要升级。此外,她表示,当价格波动比较大的时候,杠杆业务一般会暂停。

比特币大跌后逐步回升

1月18日21时左右,比特币价格突然出现断崖式下跌,其中火币网显示,18日21时,比特币价格还在6155元左右,到22时,已经跌到5731元左右。一个小时下跌424元,跌幅达6.8%。第二天比特币价格开始回升,至1月19日17时,火币网显示的比特币价格为6140元。

人民银行上海总部提醒,机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患,维护好自身财产安全。

“融资融币业务已暂停”

1月18日晚,币行公关部一位人士对记者表示,目前检查仍然在进行中,预计周五左右可能有结果。随后币行发消息称“正处于检查期间,具体细节以央行发布的正式通知为准。平台已按照央行的要求停止融资融币服务,并完善和健全反洗钱制度。”币行表示,目前“一切运营正常”。

比特币中国则在官方微博上公告称,比特币中国将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查,并做好整改工作。比特币中国强调“目前运营正常”。

1月19日晚,火币网发布公告称,公司作出如下整改:停止杠杆(融资融币)业务,即日起不再发放新的杠杆额度,老用户还完相应金额以后,不再续借。随后币行也发布了内容相似的公告:即日起停止融资融币业务,不再发放新的融资融币。用户主动还完相应金额以后,不能再发生新的借款。

专家观点:“比特币监管缺乏技术手段”

浙江大学互联网金融研究院CIFI中心学术委员张瑞东教授表示,人民币是主权货币,数字化人民币是主权货币的延伸,它背后有中国政府支持,是由中国的黄金储备和外汇储备做强力支持的。这和比特币有着本质的区别,比特币是没有主权,没有发行方的。

张瑞东表示,中国央行联合六部委,对于比特币的监管停留在法律法规层面上,在技术层面上对比特币的监管缺乏技术手段,不仅是国内,包括国际上也有这个问题。

他举例说,比如1000万人民币,拿到国内交易平台,兑换成比特币,然后拿到美国,可以到美国交易所兑换成相应价格的美元,相当于把1000万人民币在不知不觉中汇到美国,或者汇到其他地方,这个过程目前在技术上没法监管。

所以张瑞东认为,此前监管机构的监管方式就是发布法律法规,监管机构采用约见、口头提醒方式进行监管。

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