9家网贷平台退出上海互金协会 当天暴雷平台大揭秘

亚洲财经

16-11-2415:34

11月23日,上海市互联网金融行业协会在官网发布公告称,根据协会章程及会员管理办法相关规定,上海言金信息科技有限公司、上海灏余互联网金融信息服务有限公司、上海当天金融信息服务有限公司、上海聚煌金融信息服务有限公司、恒有钱信息科技(上海)有限公司、上海聚识金融信息服务有限公司、苏汇金融信息服务(上海)有限公司、江苏易君财富管理有限公司、上海显江金融信息服务有限公司,9家单位自11月23日起退出本协会。

公告并未透露上述平台退出协会的具体原因。不过,亚洲财经注意到,这当中就有几家出名的爆雷平台,包括快鹿系平台当天金融、炳恒旗下恒有钱以及聚煌金融旗下汇富贷。以下是亚洲财经汇总的相关平台消息。

1、上海言金信息科技有限公司

该公司成立于2015年6月10日,法定代表人彭希伟,公司注册资本1000万元,股东为彭希伟、周剑。根据2015年年报显示,公司旗下拥有网站“网贷中国”。

目前,该网站可以正常访问,并实时更新信息。据网站资料介绍,网贷中国成立于2013年5月,是一个网贷交流第三方门户网站,以“网贷理财第一品牌”为宗旨。

2、上海灏余互联网金融信息服务有限公司

目前在上海工商公示系统查询不到该公司,亚洲财经搜索“上海灏余”发现,共有3家相关公司。如下图:

其中,上海灏余投资管理有限公司是上海灏余商务咨询管理有限公司的子公司,并拥有共同法人毛莲红及股东孙海珍。上海灏余机电有限公司与上述2家在工商公示系统查询不到关联信息。

据中国证券网报道,上海灏余的董事长毛莲红曾担任上海小额贷款公司协会创始执行秘书长。去年9月19日,上海灏余与国企冠生园(集团)有限公司曾在上海市冠生园互联网金融园区达成战略合作。

3、上海当天金融信息服务有限公司

当天金融是快鹿系平台,公司成立于2014年5月7日,法定代表人和大股东同为邵永华。今年6月1日以来,当天金融发生多项债权发生逾期未还款的情况。

7月11日,快鹿集团在其官网公布了一份名为《上海快鹿投资(集团)有限公司及其相关公司在外应收债权追讨名单(第一批)》(以下简称《追讨名单》),该《追讨名单》就包括曾任上海当天金融信息服务有限公司董事长邵永华。

据快鹿方面介绍,邵永华利用其职务便利,先后多次以个人无限责任担保形式,向快鹿集团及相关公司借贷18.3亿元港币,长时间占用公司资金。在其担任当天金融在线董事长期间,将从线上融到的数万投资人投资款挪用,目前有近5000万元人民币不知去向。另外联合其他三人参与诈骗大中华股份。以借款名义,内外勾结,在不到3个月时间内,使快鹿集团失去对大中华的控股,同时也失去在董事会的发言权。

目前,该公司网站“当天金融”已无法打开,在百度搜索页面显示的信息为“该页面因服务不稳定可能无法正常访问!”。

4、上海聚煌金融信息服务有限公司

该公司成立于2013年7月1日,注册资本1000万元,法定代表人朱骏,股东包括朱俊和朱伟。工商公示系统显示,目前该公司的登记状态为迁出。

据报道,聚煌金融旗下拥有网贷平台汇富贷,平台上线于2014年7月。去年9月23日,上海市黄浦区市场监督管理局向其下发的行政处罚决定书显示,聚煌金融在自有www.huifudai.com“汇富贷”网站从事P2P网络借贷线上服务,2014年7月“汇富贷”网站正式上线时,当事人为吸引注册客户,在网页宣传中使用“汇富贷——最专业的民间借贷网络平台”用语,作引人误解的虚假宣传。

此外,2014年9月,聚煌金融在未取得国家工商行政管理局商标局核准注册的情况下,在www.huifudai.com网页上“汇富贷” 三个汉字的右上角标注了注册商标标记,将未注册商标冒充注册商标使用。

因此,上海市黄浦区市场监督管理局决定对其罚款29843.1元。

据网友爆料,汇富贷于今年3月15日被经侦立案,平台已崩盘。另外,该公司还被列为失信被执行人。目前,公司网站“汇富贷”已无法打开,在百度搜索页面显示的信息为“该页面因服务不稳定可能无法正常访问!”。

5、恒有钱信息科技(上海)有限公司

恒有钱是爆雷平台炳恒集团旗下网贷平台,公司成立于2015年3月6日,注册资本6000万元,法定代表人苏国美,股东包括苏国美和傅志文。据第三方数据统计,截止5月8日,恒有钱待收金额为1394.2万元。

今年5月,炳恒集团出现兑付危机。5月9日,该公司发布公告称,“近期社会舆论关于P2P存在高风险的影响,使众多客户对P2P行业失去信心,出现大量赎回情况,导致公司正常资金兑付出现紧张”。5月11日下午,在炳恒集团召开的客户说明会上,炳恒集团总裁苏国美在现场称,已向有关部门备案,并表示所有投资人本金不受损,已经成立工作小组。

6月8日,炳恒集团发布了兑付公告及绿色特殊通道方案。根据公告显示的兑付延期规则:延期4个月(兑付本金比例20%)+4个月(兑付本金比例20%)+4个月(兑付本金比例20%)+3个月(兑付本金比例20%)+3个月(兑付本金比例20%),首期兑付于10月15日开启。此后,炳恒集团还多次发布公告,以拖延兑付。

10月31日晚,炳恒集团最后一次发布公告称,由于公司借贷资金回款慢,资产变现难,导致按展期协议兑付客户资金难以实现,绿色通道兑付资金将由公司发起员工捐款等方式募集。

6、上海聚识金融信息服务有限公司

聚识金融成立于2014年7月11日,法定代表人王安才,注册资本500万元。法人股东是苏州奥富盛尊尚股权投资基金管理有限公司,该公司成立于2015年5月6日,法人朱华。该公司已于2016年9月12日,因通过登记的住所或经营场所无法取得联系,被苏州工业园区市场监督管理局列入经营异常名录。

聚识金融旗下拥有网贷平台“彩云Bank”,以“P2F”模式著称。据称,P2F收益率略低于P2P,大致为5-14%,但安全性远高于一般的P2P、P2B类产品。

2015年6月18日,彩云Bank与京北投资在上海股交所签订战略投资协议。同年11月11日,苏州奥富盛尊尚股权投资基金管理有限公司宣布战略收购彩云Bank。战略收购后,苏州奥富盛尊尚将对聚识金融追加注资4500万元,增资后,彩云Bank的注册资金将增至5000万元。

今年6月26日,海南守财奴金融信息服务有限公司宣布战略并购彩云Bank,并完成千万级A轮融资,领投方为京北投资。公开数据显示,守财奴上线于2015年5月。据称,守财奴为全国首创娱乐创新型P2P理财平台,上线至今累计交易总额已经超过1.2亿元,累计注册人数超过18万人。

值得一提的是,11月11日,守财奴在网站公告已于近日获得ICP经营许可证。

7、苏汇金融信息服务(上海)有限公司

工商公示信息显示,苏汇金融信息服务(上海)有限公司已于2015年10月15日将公司名称变更为上海苏汇金融信息服务集团有限公司。公司成立于2012年9月5日,法定代表人胡利华,注册资本8000万元,股东为胡利华、陈允明。

苏汇金融旗下拥有车贷平台“宜贷在线”。今年3月,宜贷在线宣布正式加入上海市互联网金融行业协会。

4月21日,宜贷在线发布关于平台提前兑付的公告。公告称,随着央行连续降准降息,理财产品收益不断下滑,宜贷在线一直维持着平台理财产品的较高收益。为了让广大投资者有更好的收益和投资渠道,平台将于2016.05.01-2016.05.15进行收益调整和平台升级(升级期间,原版本正常运行)。本着诚信负责的宗旨,保护广大投资者的利益,本平台决定对所有投资者的投资提前兑付、按期付息(未满一个月按一个月计息)并付款至绑定的银行账户。

目前,平台已无新标发布,标的截止时间是今年4月19日。

8、江苏易君财富管理有限公司

易君财富成立于2013年12月12日,法定代表人沈钧,注册资本5000万元。据该公司官网介绍,易君财富是由沪苏赣三地有实力的多位企业家联手出资、资深金融服务团队经营管理的财富管理机构。

据了解,易君财富旗下拥有网贷平台“58财福”,平台于2014年5月上线,专注于小微企业订单贷。平台于2014年12月底加入江苏省互联网金融协会,2015年8月加入上海互联网金融协会,2015年11月与大唐金控合作完成5100万A轮融资,2016年初加入江苏省互联网金融协会网贷平台危机互助联盟,并于3月加入中国互联网金融协会。

目前,平台没有新标发布。根据公告,原计划11月24日上午10点上线的标的企业经营贷EJ16112401因借款人风控手续未能如期完善,为保障投资人利益及标的安全故决定暂停上标。

值得注意的是,该平台的投诉举报受理单位为江苏省互联网金融协会,本次该平台退出上海互联网金融协会或与平台归属地有关。

9、上海显江金融信息服务有限公司

显江金融成立于2015年7月27日,注册资本5000万元,法定代表人李斌,股东为李斌和万江金控资产管理有限公司。万江金控的法人也为李斌,百度搜索该公司网站“万江资本”显示,“该页面因服务不稳定可能无法正常访问!”。

2015年11月30日、12月11日,显江金融与万江金控的股东先后由王苏杰、朱剑锋、李斌,变更为李斌、朱剑锋(注:与朱见锋为同一人)。同年11月8日,万江资本宣布将以“产业+金融+互联网”模式进军互联网金融领域,并正式成为上海互联网金融协会会员。

百度搜索“万江资本”,可以看到“万江资本董事长跑路”、“万江资本骗局”等信息。

返回顶部