反向讨薪？银行“打工人”薪酬曝光！有银行两年追回超1亿元
中国商报2024-03-31 18:18
近日，“银行员工到手绩效工资被追回”等相关话题引发关注。今年以来，招商银行、天津银行、威海银行、哈尔滨银行、甘肃银行等相继在年报中披露“绩效薪酬追索扣回”的相关情况。
所谓“反向讨薪”，是对绩效薪酬追索扣回机制的戏称。该机制是银行薪酬激励约束的重要组成部分，在一定程度上可以约束银行高管和关键责任人。
“反向讨薪”的背后是“绩效薪酬追索扣回机制”在发挥作用。业内人士称，绩效薪酬追索扣回机制是银行薪酬激励约束的重要组成部分，能在一定程度上起到约束银行高管和关键责任人的作用，多家银行披露绩效薪酬追索扣回制度及进展，体现出这一制度正逐渐完善，未来将步入常态化。
多家银行高管大幅降薪
上市银行年报密集披露，员工薪酬情况随之亮相。
在可对比的34家银行（包括6家国有大行、8家股份行、13家城商行、7家农商行）中，去年合计增员不到7000人，增量、增幅均为近年来最低。新增员工主要分布在业务营销、信息科技等方面，柜员、低学历员工群体则继续优化减员。
在人均薪酬方面，机制灵活、市场化程度高、分支机构集中于发达城市的股份行继续位居前列，但已披露年报的8家股份行人均薪酬均有所下降。其中，招商银行继续以超过61万元的人均薪酬稳居第一，中信银行紧随其后，接近60万元。同时，在港上市的泸州银行人均薪酬继续保持在59万元以上。
值得一提的是，包括招商银行、中信银行、浙商银行、民生银行在内，多家银行高管大幅降薪，最大降幅超过60%。
“反向讨薪”队伍拉长
公布“反向讨薪”具体数据的银行已增至10家，新增中国银行、渝农商行、天津银行、哈尔滨银行等。
近日，招商银行发布2023年年报，其中披露，报告期内执行绩效薪酬追索扣回的员工有4415人，追索扣回绩效薪酬总金额达4329万元。截至2023年年末，招商银行共有员工11.65万人，这意味着，有3.78%的员工被执行了绩效薪酬追索扣回，人均被追索扣回9805.21元。
2022年招商银行被追索扣回的员工数为2876人，追索扣回绩效薪酬总金额5824万元，2023年尽管金额有所下降，但被追索人数增幅较大。且由此来看，两年间，招商银行累计追回的绩效薪酬超过1亿元。
招商银行在年报中解释，为缓释各类经营和管理风险，招商银行根据监管要求及经营管理需要，建立了薪酬延期支付和绩效薪酬追索扣回相关机制。而招商银行披露追索扣回绩效薪酬机制最早可追溯到2020年。
天津银行近期首次披露了向员工“追薪”的具体数据。年报显示，根据风险管理需要，天津银行对风险有重要影响岗位人员的绩效薪酬实行延期支付和追索扣回制度，绩效薪酬延期支付比例不低于40%，延期周期为三年，绩效薪酬追索扣回包括追回已支付的绩效薪酬、止付未支付的绩效薪酬。2023年，该行绩效薪酬延期支付1.66亿元，追索扣回金额174万元。
威海银行在2023年业绩公告中表示，该行根据风险损失责任，确定追索扣回绩效薪酬，有权全部追回或止付延期部分，离职人员和退休人员也不例外。
截至2023年年末，威海银行高管层及对风险有重要影响岗位上的员工共有774人，固定薪酬共计9668万元，考核前标准可变薪酬为2.144亿元，考核后实际可变薪酬为1.5亿元，其中延期支付7964万元。根据业务风险情况，2023年度该行绩效薪酬追索扣回27.28万元。
哈尔滨银行则在2023年年报中披露，该行2023年绩效薪酬追索扣回470余万元，涉及员工199人次。而该行2023年全年职工总费用为26.45亿元。
东莞农商银行也在公告中提出，2023年，东莞农商银行实施绩效延期支付对象合计2460人，计提延期支付金额合计1.1亿元，绩效薪酬因故扣回金额合计172.80万元。
瑞丰银行也提出，对风险有重要影响岗位人员934人，薪酬合计2.5亿元，绩效薪酬延期支付金额8628.09万元，绩效薪酬追索扣回92.96万元。
此外，民生银行2月底发布公告称，公司董事会审议通过了《2023年度全行绩效薪酬追索扣回情况报告》，但尚未披露该报告的具体内容。
追索扣回机制逐渐常态化
事实上，无论是上市银行还是非上市银行，银行向高管和员工追索扣回绩效薪酬的案例近年来逐渐增多，制度也不断完善。
据悉，“绩效薪酬追索扣回机制”最早可以追溯到2010年原银监会印发的《商业银行稳健薪酬监管指引》，该指引明确商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，如在规定期限内其高级管理人员和相关员工职责内的风险损失超常暴露，商业银行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。
2018年，原银监会印发《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，再度明确银行机构应针对高管及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。
2021年初，原银保监会发布《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》，再度强调这一制度。要求银保机构应当按规定建立并完善绩效薪酬追索扣回机制，明确对银行保险机构高管和关键岗位人员8种追回薪酬的情形。
随着这一制度不断被强调，诸多银行机构逐渐完善绩效薪酬追索扣回机制，全面落实相关机制。
“对于业内来说，这一制度从了解、认识、建立到落实，已经经历了一个漫长的过程，未来只会有越来越多的金融机构加入这一队伍中。”有银行业内人士表示，薪酬追索扣回制是银行薪酬激励约束的重要组成部分，一定程度上可以约束银行高管和关键责任人。
前述人士进一步表示，在监管的不断要求下，包括银行在内的金融机构正不断落实薪酬追索扣回制度，未来这一制度将步入常态化。同时，他还提醒，用人单位要确保证据完整留存，避免因追回绩效而引发劳动争议。
业内已有约九成机构落实相关制度。去年3月，据原银保监会网站披露，截至披露日，95%以上机构已制定并实施绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。“特别是在一些高风险机构，相关制度为追究违规高管责任、挽回资产损失发挥了重要作用。”
中国商报微信综合自第一财经、南方都市报、券商中国
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