天津强化金融引擎促创新
经济日报2023-05-01 06:15
科技成果转化难、融资难融资贵与基础科研能力弱是不少科技创新类企业的共性难题。天津市通过用好政府引导基金、搭建金融服务平台、定制化金融服务农业科技创新等方式，加快实现“金融创新运营示范区”功能定位，更好引导创业投资发展。
中国人民银行天津分行统计显示，今年以来，天津市各类金融机构加快打造“科创企业金融服务便利店”，推广专利权质押贷款、专精特新信用贷等产品。截至2月末，高新技术企业和科技型中小企业贷款余额分别同比增长12.7%和29.9%。一季度，天津市债券融资和股票融资稳定增加，直接融资合计213亿元，占社会融资规模增量的12.9%。
用好政府引导基金
4月21日下午，天津天开发展集团有限公司一层会议室内座无虚席，云鲸数智科技（天津）有限公司、芯曜谱微（天津）科技有限公司、天津南开万柔科技有限公司等企业负责人正在进行融资路演，向天津合盈资产管理有限公司、滨海基金、北洋海棠基金、中国银行天津市分行、中国建设银行天津市分行等金融机构介绍融资计划。
“公司以储能技术服务、电力电子元器件制造、新兴能源技术研发为主营业务，属于资本密集型行业，对现金流要求很高。没想到政府引导基金的支持力度这么大，专门搭建金融与科技对接平台。”参加路演的恩特储能科技（天津）有限公司负责人王议锋说，5月18日，天津市倾力打造的天开高教科创园将开园亮相，科技型企业将有更大发展舞台。
4月18日发布的《天津市关于支持天开高教科创园高质量发展的若干政策措施》提出，天开园将打造覆盖创业全生命周期的投资体系。设立创业种子基金，与专注于早期投资的社会资本形成合力，给予初创企业50万元至300万元的天使投资支持；设有高成长初创科技型企业专项投资，可给予天开园内初创企业最高1000万元的直接投资。
“为破解科技成果转化难题，天津还支持在津高校科研人员职务科技成果以转让、许可、作价投资等方式在园区内转化，将科技成果转让、许可不低于70%的净收入，作价投资不低于70%的股份或出资比例奖励给发明人或团队。”天津市科技局局长朱玉兵说。
南开大学是天津市首家打通科技成果作价投资流程的高校，该校目前已在生物医药、能源材料、人工智能领域上有10余个项目以作价入股形式实现转化，作价投资金额合计近2亿元，横向经费及转化成果出现显著增长，横向项目合同金额和到账经费较5年前均实现翻番。
“政府引导基金的作用是撬动市场化资金，形成金融合力，支持科技创新。我们将重点围绕天津‘十项行动’，助力建设科技创新策源地。”海河产业基金管理有限公司董事长王锦虹说，海河产业基金正紧锣密鼓地推动相关种子基金的设立工作。目前已完成天津市级天使母基金的设立和备案工作，已联系天使子基金有意向申请的机构70余家，13只天使子基金已完成立项。这些基金将重点服务天津大学、南开大学、河北工业大学等高校的科技创新项目，加强与海河实验室的合作。
截至去年年末，海河产业基金已设立并运营的母基金达53只，实缴规模624亿元；通过投资带动共实现项目返投253个，项目实际投资已到位1432亿元。
搭建融资信用平台
天津利顺信达实业有限公司是天津市静海区的“老牌”钢管厂，受新冠疫情影响，企业技术创新遇到资金瓶颈。“税务部门在通过大数据分析了解到该企业面临资金周转困难后，及时向企业宣传银税互动相关政策，对有融资需求的企业以纳税信用向商业银行进行资金借贷。很快，该企业通过信易贷等平台分别向3家商业银行贷款共计1000万元，用于企业技术升级改造、采购原材料和支付员工工资等，极大缓解了资金压力。”静海区税务局大邱庄税务所副所长刘玉泽说。
什么是信易贷平台？简单说，这是一个通过公共信用信息判断企业信用状况，提供融资撮合的互联网金融服务平台。天津市公共信用中心信用应用部负责人于克达告诉记者，2019年年底，天津市中小企业融资综合信用服务平台（简称天津市信易贷平台）上线。通过不断推进信用信息共享整合，实现了对中小微企业精准“画像”，降低了信贷风险，努力解决了金融机构和有融资需求的中小企业之间信息不对称问题。截至目前，平台入驻金融机构54家，上线百余款信贷产品，22.18万家守信中小微企业累计获得信用贷款1328.4亿元。
对于企业技术改造和科技创新的紧迫融资需求，天津还尝试特事特办、急事快办。天津移山工程机械有限公司是一家专业从事工程机械、新能源装备、特种车辆等研发制造的高新技术企业，是国家级专精特新“小巨人”企业。随着近年来公司订单增加和业务规模扩大，产品销售账期被延长，企业技术创新面临资金困难。
天津滨海农商银行了解情况后，多次深入企业调研，根据企业经营特征联系第三方担保公司后给予其4000万元贷款支持，满足企业临时性资金需求。天津滨海农商银行相关负责人表示，2021年以来，天津滨海农商银行在发展规划中将“科技金融”明确为四大业务定位之一，围绕创新驱动发展战略、科技强国以及天津全国先进制造研发基地建设等实体经济重点领域，实行专属政策、专属产品、专业团队和优先受理、优先审批、优先放款的服务模式。同时，结合天津地区经济发展特色，将4家支行设为特色科技支行和信创支行，推出“订单贷”“政采贷”等创新型产品，以订单回款、供应商凭借、政府签订的招标采购合同等为信贷重要依据，破解科技企业抵押物不足难题。
截至今年3月末，天津滨海农商银行科技型企业贷款余额为148.51亿元，比年初增加5.85亿元，累计对接专精特新企业超过200家，为26户专精特新企业提供贷款支持5.80亿元。
定制农业科技创新服务
种子被称为农业的“芯片”，是农业科技创新的关键领域。但受限于抵押物少、涉农企业效益不高、农业生产的风险性大等因素，涉及农业科技创新的金融工具数量有限。
天津金世神农种业有限公司是一家主营业务为农作物种子繁育、水稻种植加工销售的育种企业。每逢春种时节，因水稻、棉花、高粱等新品种研发投入和繁育推广需求高，该公司都会遇到资金难题。
天津农商银行在了解到种业企业的困难后，针对企业育种研发周期长、风险大、高投入的经营特点，创新推出标准化信贷产品“吉祥·种业贷”，发放695万元贷款帮助天津金世神农种业公司渡过难关。
“这类信贷产品创新应用种业自主知识产权、育种研发支出等信息实现‘快速测额’，有效减少种业企业等‘贷’时间。同时将保单、农机具、农业商标等合规抵押质押作为辅助增信手段，通过灵活搭配担保方式，提高种业企业贷款可得性，提升客户获贷体验感。”天津农商银行滨海分行公司部经理董毅说。
自2022年以来，天津农商银行已相继推出“农村集体经济组织贷款”“春耕贷”“专精特新贷”等一系列创新型金融工具。截至一季度末，该行民营企业贷款较去年同期增加34.66亿元。 （经济日报记者 周 琳）
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