来源：金融界资讯

从2019年首批基金投顾业务试点落地至今，基金投顾走过了从0到1的三年。三年时间里，

　　中国投资者开始逐渐熟悉和接受基金投顾这一新兴事物，各大机构也呈现百花齐放的状态，在“投”与“顾”上投入颇多，力争提升基民的投资与持有体验。

　　作为国内首批获得公募基金投顾资质的试点机构之一，中欧财富投顾于2020年12月正式上线投顾业务。截止2022年8月31日，中欧财富投顾为超过30万客户提供服务，复购率近70%。

　　在中欧财富看来，数字的背后，代表的是客户给予基金投顾业务的信任，也彰显了基金投顾在在引导客户投资行为、改善客户盈利体验上所取得的成果。

　　从标准化到动态化 策略服务持续迭代

　　这三年来，中欧财富投顾对业务和客户需求的理解也在不断深化。在展业初期，基金投顾机构多数是从满足大部分客户的标准化需求开始，提供标准化的投顾服务。但是随着市场环境变得更加复杂，投资者衍生出更多的投资需求，中欧财富也积极对标准化的策略做进行迭代升级，以便更好地解决投资者在投资过程中遇到的痛点。

　　以中欧财富今年推出的“中欧带你投”系列投顾服务为例，投顾团队为客户提供了多款跟投策略，将投资决策、背后逻辑等陪伴内容以每周发车的形式推送，为客户提供匹配当前市场的买入方案。

　　除了积极尝试新的策略服务，中欧财富投顾团队还将投研在投资过程中使用的一些工具转化成客户看得懂的语言，上线了包括股债性价比、行业比价模型等在内的一系列投资工具，以信号的形式清晰传递给客户，帮助大家更好地理解当下市场所处的环境。

　　“三年前，我们对基金投顾的认知还停留在组合投资，帮助客户解决买什么基金的问题；但这些年来，我们越来越意识到，仅仅解决客户买什么是不够的，还要帮助客户理解市场的逻辑、理解投资。” 中欧财富总经理郑焰表示。

　　从“鱼”到“渔”，从标准化到个性化，从资产管理到财富管理，中欧财富开始新的尝试、新的起步，力争把投顾服务进一步做到细微深处，成为客户身边更科学更有温度的投顾管家。

　　未来，中欧财富也会继续自己的探索创新之路，通过对客户投资行为的洞察，了解他们实际投资过程中会遇到的痛点和需求。在策略构建上，通过灵活运用工具和人工相结合的形式将投和顾相融合，以兼顾投研专业的投资决策和具有温度的陪伴，力争及时、有针对性地解决客户的实际问题，改善投资的持有体验。

　　深度陪伴 与客户一起做难而正确的事

　　基金投顾为投资者服务的价值，并不仅仅只是聚焦在对投资结果的优化上，更应该体现在对其投资行为的引导上。这样才能从底层破解“基金赚钱、基民不赚钱”的问题。

　　2022年的市场经历了极端的海内外环境，面对波动加大的市场，中欧财富投顾团队也致力于通过一系列投资者教育和服务创新的引导，培养投资者养成更有纪律的投资习惯。

　　数据显示，年内有近60%的中欧财富投顾交易客户开启了定投和跟投计划（数据区间：2022/1/1 -2022/9/22）。同时，截至2022年8月末，中欧财富投顾客户留存率超65%，复购率近70%，投顾客户平均持有时长超190天。

　　这一连串数据背后所代表的基金投顾持有人的理性投资行为，证明了基金投顾对客户的投资行为和投资结果的价值优化。中欧财富相信，随着投顾陪伴持有人走过更长的牛熊周期后，效果也会越来越显著。

　　同时，为了以实际行动彰显投顾团队和投资者站在一起的决心，年内中欧财富还推出了主理人跟投。每周，中欧财富都会以自有资金买入中欧带你投系列服务下的两款跟投计划，陪持有人一起面对市场的起伏。

　　在三年的发展过程中，基金投顾机构越来越看重“顾”在投顾中的作用。中欧财富认为，基金投顾作为财富管理的一类，赢得客户的信任是业务发展的基石。未来，中欧财富投顾也会继续往深度服务的方向重点探索，建立客户和投顾之间的信任感，这样才能一起走得更远。

　　不忘初心 继续前行 中欧财富投顾品牌全新升级

　　中欧财富投顾不仅重视客户的投资结果，也更加关注持有人投资过程，因此，在三周年这个特殊的时间节点，中欧财富投顾也对品牌进行了全新升级。

　　未来，中欧财富投顾将以全新的姿态陪伴投资者继续前行，帮助投资者“从投开始，顾好未来”。

　　无论是中国的财富管理市场还是基金投顾业务，都才刚刚起步，行业规模和客户群体仍有很大发展空间，但中欧财富深信，随着一个国家的金融市场越发展、越成熟，个人投资的难度加大，大家就越需要基金投顾这类专业的服务。

　　在这一进程中，带给了金融机构新的机遇，也充满了挑战。作为专业机构，中欧财富将会在投和顾两个层面持续发力，积极探索更适合每个客户的基金投顾服务，不负各位投资者的信任与期待，与行业一起成长，努力帮助投资者实现财富的增值。

　　留存率是指截至本月末管理型基金投顾客户/管理型基金投顾业务上线以来所有客户。复购率指已使用服务超过3个月客户中，所有追加投资客户数占总比。数据截止2022年8月31日，数据来源：中欧财富；

　　开启跟投/定投客户占比是指年内投顾交易客户中，所有开启跟投/定投计划的客户占比。数据区间：2022/1/1 – 2022/9/22日，数据来源：中欧财富；

　　投顾客户规模与资产规模数据截止2022年6月30日，数据来源：中欧财富。

　　风险提示

　　中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

　　投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获取收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。