易方达基金投顾服务上线蚂蚁平台
新浪财经2021-03-22 18:05
来源：新浪基金
据悉，易方达基金投顾服务现已登陆蚂蚁平台。
基金投顾服务是指基金投顾机构接受客户委托，按照协议的约定向客户提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益的服务。其中管理型基金投顾服务还可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。也就是说，在委托基金投顾后，客户自己不需要再操心基金的“选、投、调”等一系列问题，专业基金投顾机构基于对全市场基金产品和市场等的综合深入研究，结合客户实际投资需求和风险偏好等因素，为客户提供基金投资服务，并进行持续的陪伴。
值得关注的是，这并不是蚂蚁第一次“触电”基金投顾业务：蚂蚁金服集团与美国先锋领航集团共同成立的先锋领航投顾也具有基金投顾业务的开展资格。蚂蚁作为大型互联网基金代销机构，向基金投顾业务持牌机构开放平台，积极探索销售机构与投顾机构合作的业务模式，充分展现了其对基金投顾业务这一全新赛道的看重，也侧面印证了行业对基金投顾业务广阔前景的预测。
基金投顾作为内地资产管理行业服务升级的一种尝试，希望通过这一新型服务模式，一方面使投资者可以更加省心、便捷地进行基金投资，另一方面也使得公募行业以崭新的方式走近投资者、践行普惠金融。这无论是对拥有庞大客户基础的蚂蚁而言，还是对广大投资者而言，都是一件好事。
据易方达基金投顾人士介绍，本轮易方达基金投顾在蚂蚁上线了3个策略，分别是稳健理财策略、固收精选策略、股债平衡策略。其中稳健理财策略和固收精选策略都以追求绝对收益为目标。稳健理财策略除了大部分固收类基金持仓外，可有0-20%的权益类基金仓位，力争为客户实现稳健地增长。而固收精选则100%均投资于固收类基金，在全市场所有固收产品中优中选优、严格控制回撤，为客户构建投资组合策略。相比较另外两个策略，股债平衡策略的配置则相对灵活，权益类基金和固收类基金占比均在30-70%区间内，易方达基金投顾将在此范围内根据市场情况为客户进行仓位的调整。
据悉，目前平台采取按比例随机逐步对外的方式，预计到3月底全面对外。待正式对外后，投资者可通过支付宝app，“理财”栏目中“基金”频道下的“投顾管家”找到易方达基金投顾。同时，从现在起到2021年6月30日之前为基金投顾服务推广期，在此期间在支付宝签约易方达基金投顾，策略内成分基金的申购费用平台将暂时给与免费的优惠。
举报/反馈
0
0
收藏
分享
