菲律宾已成“洗钱天堂”？
阿老杨爱滑雪2021-01-25 15:54
1月20日，菲律宾众议院批准了【反洗钱法修正案】的报告，等杜特尔特总统签字后正式实施，预计2月1日前会生效 。
法规重点
这个【反洗钱法修正案】有哪些重点呢？
1）将税务犯罪定性为洗钱的上游犯罪，并设定门槛为超过2500万比索。
2）单笔现金交易价值超过750万披索的房地产经纪人和开发商，将被列入反洗钱法的监管对象。
3）离岸博彩运营商和服务提供商超过50万披索的交易，将被纳入反洗钱法的监管范围。
4）赋予反洗钱委员会调查、发出传票和进行搜查及没收的权力。
5）允许反洗钱委员会与税务局合作对逃税行为进行调查，同时保持反洗钱委员会与税务局的独立性。
国际反洗钱组织的警告
菲律宾政府要赶在2月1号前实行【反洗钱法修正案】是有原因的。
2020年上旬，反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）对菲律宾发出警告：
“如果菲律宾不能按时通过【反洗钱法修正案】，将把菲律宾列进FATF-国际合作重审小组的灰色名单之内。”
FATF也对菲律宾修正案内容提了建议：要求将税务犯罪包括洗钱犯罪，以及将从事买卖房地产的房地产开发商与经纪人包括在内。
起初定下的最后期限是2020年10月，由于新冠疫情爆发，FATF又给了菲国四个月的时间修改，也就是得在2021年2月1日前完成。
FATF灰名单
有些同胞可能会疑问，这个“反洗钱金融行动特别工作组”（FATF）怎么如此厉害，几句话就能让菲国乖乖修改法律呢？
FATF是目前世界上最具影响力的，国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。
一旦进入FATF的不合作国家和地区名单，如果不采取有效措施，该国家或地区就面临着FATF的制裁。
在吸引外资、国家结算等方面受到限制，从而蒙受经济损失。
菲律宾众议院众议长维拉斯科对于反洗钱案修改作了以下回答：
1）出台这个【反洗钱法修正案】就是为了避免菲律宾被列入FATF的“灰色名单”。
2）菲律宾承担不起被列入名单的代价，因为这将进一步损害菲律宾的经济，尤其是现在经济已经受到新冠病毒大流行毁灭性的影响了。
3）被列入灰色名单将导致监管机构和金融机构对菲国进行“额外一层”的审查，延误金融交易的处理，并阻碍菲国获得“A”信用评级的道路。
4）会导致金融交易成本增加，包括海外汇款。
5）灰色名单会让菲律宾商界和外劳，更容易受到偏见。
FATF盯着菲国赶紧修改【反洗钱法】原因也很简单：菲律宾洗钱太严重了，俨然已成为洗钱者的天堂。
菲律宾拥有一部非常魔幻的法律——银行保密法，这个法律不允许税务部门调查那些有逃税案的企业及个人的银行账户，因此想调查贪腐和逃税非常困难。
银行保密法制定者，菲律宾前总统费迪南德·马科斯 ↓
非常典型的例子就是举世震惊的孟加拉国银行8100万美元失窃案。
2016年一伙犯罪份子通过网络，在纽约联邦储备银行盗走了孟加拉银行8100万美元，巨额的钱被转移到菲律宾首都马尼拉的RCBC银行。
作为一个贫穷的小国，孟加拉银行行长拉曼带着哭腔请求菲律宾政府马上冻结收到的8100万美元。
可是菲律宾反洗钱理事会花了近一个月时间，才终于拿到法庭冻结银行户口的命令，竭尽全力只追回了1800万美元。
更多的钱早已流入到了马尼拉的赌场里面被迅速洗白。菲律宾反洗钱委员会(Anti-Money Laundering Council)称，剩下的钱被用于购买赌博筹码。
然而，该委员会的调查只能止步于此，因为在菲律宾，赌博机构不受反洗钱法的限制。
在马尼拉众多赌场大厅里，许多赌客试图在赌桌上大赚一把。但真正的赌局正在楼上的贵宾厅上演。在装潢精美的贵宾厅赌台，庄家安静地等待着豪客，这些一掷万金的豪客投次骰子或翻张牌就可能输赢数百万。
正是这些贵宾室让那些流入菲律宾的黑钱钻了空子。
PAGCOR既是菲律宾博彩业监管机构，也是一家赌场运营商，它在2013年反洗钱法规推出之际成功使各赌场免受监管。
这意味着大量难以追踪的现金可在赌场洗白，赌场运营商无需确定其来源或报告给金融监管机构。这种做法简化了赌场业务，但同时也为洗钱者敞开了大门。
孟加拉国银行8100万美元失窃案直接证明给全世界的人看，大笔的“赃款”可以通过菲律宾金融体系和赌场洗白，菲国监管机构却毫无办法。
如何真正狠下心，不断加强反洗钱监管，打击非法金融活动，对菲律宾政府而言是一个大考。
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参考资料：百度百科《反洗钱金融行动特别工作组》词条。
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