湘财证券周乐峰：券商应在金融科技赋能下找到战略定位
新浪财经2020-12-18 09:44
来源：时代周报
时代周报记者 盛潇岚
金融科技如何打造券商的未来核心竞争力？中小券商如何应对未来的竞争和压力？
12月16日，湘财证券副总裁周乐峰在“2020财联社·投资峰会”上表示，目前A股日交易量中有至少两成来自程序化、量化交易。头部券商和中小券商都应该在金融科技赋能下找到自己未来的战略定位。未来由谁来研发对于散户的程序化、量化交易的服务，到底用金融科技做还是用传统的方法做，选择不同的道路，未来两三年年以后命运就会不一样。
超两成成交量为程序量化交易
经纪、投行、资管、运营风控等是券商的基本业务，周乐峰认为，金融科技在券商行业的发展首当其冲的在这些业务里面获得了一定的应用。金融科技也好，区块链也好，对券商的日常运营、工作效率是有明显提升作用的，甚至在某些方面提升很大。
最近一两年，市场投资主体发生了明显变化，“我们通过核心业务来看数字化在这其中发挥的作用。举例来说，三五年前某一天沪深两市的成交金额为一万亿元左右，其中散户要占70%-80%。但今天不一样，同样是一万亿元成交额，有至少20%-30%来自程序交易和量化交易，这是机器‘跑’的。”周乐峰说。
这也是近年来散户投资交易量占比不断下降的原因之一。周乐峰称，对于证券公司而言，要考虑如何把未来的交易主体——机构投资者服务好，围绕机构经纪、量化交易提供一篮子服务。无论提供生产资料的行情还是生产工具的交易通道及服务，都变成了券商该考虑的课题。对于很多中小券商来说，如果跟不上，未来的竞争压力将变得非常恶劣。
中小券商更应该拥抱金融科技
对于用户标签，很多金融科技机构也以此为切入点为券商赋能。周乐峰指出，目前来看，整个行业的发展还有提升空间，特别是对千人千面的理解。
“人性通常难以量化，这与投资是有很大区别的。”投资与客户管理是两个维度的事情，如何做好对C端客户的管理，通过金融科技工具快速识别客户需求，区分客户相对独立的理财需求与炒股需求，这些事情只通过一套算法来实现是不现实的。
他进一步表示，未来证券行业要结合金融科技的硬件、数据的赋能、相关处理能力的赋能来对客户进行深度识别，推送匹配的服务。对券商而言，这些核心算法和因子应该在券商手上，未来券商服务客户能力的区别就在于如何有效地制定和识别客户需求的算法及因子，这才是最大的生产力。
中小券商拥抱金融科技的核心目标在于需要寻找自己未来的生态位。周乐峰说，未来谁来研发对散户的程序化、量化交易的服务，到底用金融科技做还是用传统的方法做，选择不同的道路，未来两三年以后“命运”就会不一样。
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