每月躺赚10%？普顿外汇黑洞调查：一场裹挟数十万人的飞蛾扑火
金融界2019-05-20 07:49
来源：证券时报网
“从来不知道，还有这么好的投资方式。”老方是一名电工，偶然在一次喝茶时结识了一位“贵人”，带他炒外汇，从此每个月有10％左右的收益，令他喜上眉梢，开始劝说身边的人也投资外汇。
在邻居们看来，阿梅只是一个普通的家庭主妇，住在广东的四线小城市，结婚后20多年没有出去上过一天班，不太爱出门。而实际上，她是一个网络外汇平台的经纪人，手下有三四十个会员。
老方和阿梅住在不同的城市，从来没有见过面，他们的唯一交集点是：同是PTFX普顿外汇的会员。
类似老方和阿梅这样的投资者还有很多，据说PTFX的会员高达40万，他们潜伏在我们身边，可能是送餐员，可能是卖菜大妈……在一张张目光呆滞的面孔下，却深藏功与名：没有任何金融功底，却能在复杂多变的外汇市场上盈利，而且是长期盈利。
为什么？带着这个疑问，记者对该外汇平台进行了长时间的调查暗访，并注册平台账户操作，最终不得不感叹：这真是一个很精巧的局！
如何开户？封闭式揽客、“保姆化”代劳 ▲▲▲
不会注册不要紧，有人代劳。
据PTFX官网介绍，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下新成立的一个品牌，2017年由中国的一群有识之士，通过半年的考察引进中国，是正规的外汇投资理财平台，对接技术操盘手和投资者，投资者出钱，操盘手提供技术，采用自动跟单的模式，共同到国际外汇市场中赚钱，达到三方共赢的目的。
在它的官方宣传中，通过其外汇平台炒汇，不需要自己会技术，只需要四步：
1 ？注册账号 2 ？监管入金 3 ？专业托管 4 ？提现
PTFX普顿外汇平台有着非常严格的体系，注册PTFX普顿外汇需要绑定一名经纪人的ID号作为推荐人，注册成功后，即成为该经纪人的下家。为深入调查PTFX普顿外汇的迷局，记者设法加入了一个近500人PTFX外汇交流群，以想开户为由向多名经纪人询问，当记者尝试添加他们时遭到了拒绝，无一不是反问“你不是有推荐人进来的吗，去找你的推荐人。”经过再三努力，终于有人同意推荐记者开户，但要求记者把真实姓名、身份证、护照号、银行卡、手机号等材料发给他帮忙开户。
“你是首次注册，我不建议你自己操作，因为一旦出错了，只有排队找客服才能处理，客服一天就100个号，全国40多万会员天天排，秒抢就没有，就算排上了，也要耗上半天到一天时间，反而影响注册的效率。”该经纪人表示。
最终记者还是坚持自己注册，在注册页面提交了真实姓名、身份证号、护照号、手机号等资料后，给经纪人截图后进入下一步。在下一个页面中，又要求上传身份证照片、银行卡照片，以及开户行等信息，经纪人多次要求记者截图，经过反复提交资料终于拿到自己的注册账号。
记者对PTFX的官网信息进行了调查，这个所谓印尼十大券商子品牌的官网，网站于2017年、2018年分别在中国安徽、上海进行备案，备案主体为个人。之后该网站取消了备案，查不到任何信息。服务器iP地址显示在美国俄勒冈。
如何交易？只需入金即可躺赚 ▲▲▲
在调查中记者发现，PTFX外汇的会员以中老年人为主，绝大多数连外汇的基本规则和交易常识都不懂。没有任何外汇知识的普通老百姓，又是如何在PTFX普顿外汇平台上赚钱呢？同样没关系，有人代劳。
记者拿到官网的注册账号后，在经纪人的指引下，下载了一款名为MT4的软件，并进行了账号绑定。MT4全称为MetaQuotes Software Corp4，在这款软件上，会员能看盘，但不能操盘。由谁操盘呢？
PTFX平台上共有5个操盘手，分别是“1号KennyVarizh”、“2号MidazDeo”、“3号AndiG”、“4号Thompson L”、“5号WesleyCo”，从其资料介绍来看，风格不一，或激进或稳健，所有在PTFX外汇入金的投资者需要选择由哪一个操盘手替自己操作资金炒外汇，最低为1000美元起。5个操盘手是否真实存在，情况不详，投资人也没有机会接触到操盘手，只是群管理员经常在群发布几个操盘手每天的收益情况，投资人通过平台账户了解是否盈利。
经纪人介绍，“你入金时自由选择1-5号操盘团队进行一键绑定，并签订托管合同，资金到达投资账户后，只要这个操盘团队交易他自己的账户，你的这个账户就会自动跟他做同步的交易，相当于你拥有了操盘团队的技术，但资金是完全分离的，没有任何的关联，只是共享交易信号而己，一切的交易过程都是由MIT镜像跟单系统完成的，你可以在睡觉、工作、旅游时，都不耽误交易。如果这个操盘团队能够把他的账户做出利润，你的账户也就有利润了。”
也就是说，会员入金之后，绑定操盘手，就万事大吉，每天看看账户数字上涨即可，外汇市场的波动因素，杠杆倍数等等，通通不需要知道，并且初期投资时，单单赢利，能迅速赢得众多金融小白的欢心，难怪老方会由衷感叹：从来不知道，还有这么好的投资方式。
有外汇研究人员总结过一条定律，外汇新账户95％甚至更高的比例处于亏损或爆仓状态，新手入驻PTFX交易平台表现出来盈利状况显然异乎寻常。“这么高的盈利水平，很可能是资金盘，也就是说，会员的对手是平台本身。为了引人入金，平台初期让利。”有业内人士猜测。
“专业的技术团队帮我们去外汇市场赚钱，月约7％到15％左右，盈利后客户拿70％，技术团队拿15％，经纪人拿15％，公司赚交易的手续费。”经纪人向记者介绍。
怎么拉会员赚钱？传销式分级 ▲▲▲
在PTFX平台除了通过炒外汇赚钱，更重要的赚钱方式是发展下线会员。咦，好好的炒个汇，为何还要靠发展会员呢？
我们知道，外汇按金业务在我国属于法律禁止行为，平台没有办法正大光明地开展和宣传业务，为了逃避监管也只能不停变换名头，这两点就注定这不是一门可长期持续发展的生意，只能是短期暴利。那么外汇平台如何能做到短期暴利呢？拉人头吸纳本金是一个不错的主意。
阿梅是拉人头的佼佼者，她主要靠自己的真诚打动别人，平时会假装不经意透露自己正在做投资，小有收获。对于亲友街坊，她先作一个铺垫，说自己正在考察一项投资，“我先试试看，如果可靠，到时你也买一点。”过了半个月左右，阿梅会告诉那人，“我试了，收益不是特别高，但安全，赚到钱提取也很快，我觉得你也可以开个户试一试。”一开始她会建议别人，在平台多次尝试存取资金，是不是很快到账。在试了确实很快到账之后，大家也就敢较大额度的投入了。如今阿梅做PTEX平台的经纪已有1年多了，开拓市场变得越来越容易，“有什么不放心的，我都做了一年多了，骗人的能骗这么久吗？”有时仅仅去菜市场买趟菜，她也能发展一个会员。很多周边的大妈大爷甚至慕名上门，将其当成“财神爷”。
当记者表示对做市场拉人感兴趣时，阿梅向记者透露了拉人的秘籍，“要做市场拉人，就不要过度强调收益，主要以本金安全为主，也要如实说月亏盈利，这样新会员进来不会那么抵触亏损，其实都很正常，我们做股票，不可能总是一直赚不亏的呢？都有单把是亏损，总体看月盈利、季度盈利及年化盈利。”
“有些问题，你不专业的，不要着急给人家答复，就说现在忙着事情，回头给回复，把问题发给我，我能解决的帮你搞定，我搞定不了的再找上级帮你处理。”她向记者强调。
有业内人士介绍，PTFX外汇平台表面上是通过炒外汇赚钱，实际上是通过传销式的拉人头赚钱，盘面的外汇交易数据只是掩人耳目，作为拉人入金的背书。通过控制投资人的收益来保证盘面资金稳定，只要不断有新人入场，拿后面进场的投资人的钱作为收益分享给前面的投资人，没有发生大规模挤兑，平台就能够保持长久运作。
PTFX外汇经纪人（也称业务员）分为5个级别，只要拉人头注册入金成功，推荐人就可以获得该下家后期交易利润提成，任何人都可以成为经纪人并发展自己的团队。有些纪纪人甚至租下办公室专门用于拉客户。
I（介绍人）级别：自己投资2000美元或以上；直推至少5位有效会员（每会员最低投资1000美元）；直推总业绩1万美元或以上。号称月收入可达2千至1万美元。
IB（外汇经理人）级别：自己投资5000美元或以上；直推至少10位有效会员（每会员最低投资1000美元）；直推总业绩5万美元或以上；团队拥有至少50位投资者；团队总业绩8万美元或以上。号称月收入可以达到2万至10万美元。
MIB级别（高级经理人）：自己投资1万美元或以上；直推至少15位有效会员（每会员最低投资1000美元）；直推总业绩5万美元或以上；培育至少3位IB级别直推会员；团队总业绩35万美元或以上。号称月收入可以达到10万至50万美元。
1星PIB级别：自己投资5万美元或以上；直推至少20位有效会员（每会员最低投资1000美元）；直推总业绩10万美元或以上；培育至少3位MIB级别直推会员；团队总业绩500万美元或以上。号称月收入可以达到50万至200万美元。
2星PIB级别：自己投资5万美元或以上；直推至少30位有效会员（每会员最低投资1000美元）；直推总业绩20万美元或以上；培育至少1位PIB级别以及4位MIB级别直推会员；团队总业绩2500万美元或以上。号称月收入可以达到200万至400万美元。
PTFX普顿外汇的拉人头佣金介绍情况
据介绍，无论下面的人发展了多少级别的代理，最开始的推荐人都可以拿到他的炒汇收益的10％。
如何留人？限制提现 ▲▲▲
那么，PTFX外汇又是如何维持这种平衡，不让会员赚了钱大规模提取呢？首先，炒外汇的这部分收益并不是很高，官方宣传的收益率是月均6％-10％，强调的是长期稳定获利，提取意义不大；其次，这个局最吸引人的是拉会员做经纪的这部分收入，只要你拉的会员有操作，就可以一直拿提成。为此，平台方会不断强调PTFX普顿外汇的本金安全问题，强调外汇收益的长期稳定性，资金安全隔离，以及如何查询PTFX普顿外汇在印尼的真实性、安全性等。
为了打造出平台真实可信的形象，PTFX会不定期组织投资人前往雅加达总部考察，只限I级别或以上经纪人参加，每人费用为人民币7500元，最近一次前往雅加达时间为6月19日至22日。
普顿的背景错综复杂。其在印尼的注册实体为PT Pruton Mega Berjangka，交易名称为Pruton Capital，而在中国境内运作并吸收资金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台，投资者的账户开在PTFX的名下，而并非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。
“这种传销盘子都做不了多久，典型的庞氏骗局，只要不发生集中的挤兑就不会跑路，小的资金也给提现，但是大资金都不会给出去，过一段时间又重新换个名字继续做，平台跑路后投资人很难追回资金。这个平台已经做了两年多了，应该离收网不远。”外汇专业人士表示。
此外，该平台也存在着出金困难的情况，有时同一天申请提现的会员，有的能到账，有的没到账，到账的基本是2000美元以下的小资金提取。如果是系统自动处理，应该不会有这种情况，不排除有人工干预的可能。
在被质疑是传销模式时，微信群中有经纪人辩称“普顿外汇不是传销，因为经纪人不是分享投资人的本金，而是分享投资的收益”。
钱去了哪里？号称国外银行托管，实际流向国内私人公司 ▲▲▲
那么，经纪人分享的究竟是本金还是投资盈利，这取决于会员的本金是不是流进了国际外汇市场。是否真如经纪人所介绍的，会员在普顿公司免费注册开户后，就会在存管资金的BCA银行的信托隔离账户里，生成一个空的投资账户？
为打消投资人对资金安全的顾虑，PTFX普顿外汇以“为客户提供隔离账户”为名，特意强调“BCA银行是印尼最大的银行，政府控股60.3％”的背景，为自己的平台做背书。
华夏银行负责外汇业务的工作人员向证券时报记者表示，银行系统不会对接到私人企业开通接口，如果客户不是直接和印尼BCA银行签署资金托管业务，而是通过所谓第三方企业签署，资金将存在很大的风险，银行对资金不承担任何风险和监管义务。
记者首次尝试在PTF平台入金，显示收款账户名称为三明市益森贸易有限公司。在记者的反复尝试过程中，跳转出多个不同的收款公司。
记者深入调查后发现，会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户，而并非对外宣传的印尼BCA银行，包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等等。
有经验丰富的民警向记者表示，这种很可能是专业的洗钱公司。即平台与专业的洗钱公司达成一致，付出的佣金成本高达20％以上，洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。如果是这样的话，最终的资金流向非常难查。
经纪人向记者提供的入金转账截图
也就是说，当投资人的钱到账后，PTFX普顿外汇工作人员会为投资者在平台账户充入相应的币值，实际上这些只是虚拟数字，并非银行托管的资金账户。政府对外汇管理非常严格，资金出境难度较大、成本较高，PTFX的钱很可能并没有真正流入外汇市场。实际上，该平台的入金、出金均直接以人民币结算，相关的汇率，入金按7.0比例，出金则为6.8。这也从另一个方面佐证了相关资金并没有实际进入外汇市场交易。
有多少会员？ ▲▲▲
PTFX普顿外汇以传销模式拉了多少人入伙呢？经纪人向记者表示，PTFX普顿外汇从2016年10月进入中国，运作2年多，到现在入金注册的会员已经达到40万人。该人数数量真实性有待核查，若真有40万会员，即使按照每个会员最低1000美元的入金标准来算，该平台累计入金也已经至少达到了4亿美元。
据不完全统计，记者所在群的管理员负责的微信群已经多达69个，一个群满员为500人。记者从PTFX普顿外汇的其中一个团队“一帆团队经纪人群”发现，该团队中的经纪人数达到135人。一名管理员在群中告知所有经纪人“六月份”提高MT4账户的入金门槛至3000美元。也就是说，资金池规模将进一步扩大。
该团队的操盘手法非常“专业化”，除了在MT4为投资者提供收益信息，还在微信制作了“PTFX助手”小程序用于投资者查看收益情况，但是记者发现，这家号称国际公司的PTFX普顿外汇的“PTFX助手“小程序，只是由一名厦门地区团队的经纪人开发并维护，该经纪人表示“前端、后端、维护、日常播报录取......全部是我一个人。”
同时PTFX普顿外汇还在喜马拉雅等音频平台不定期开课，讲解外汇的收益情况，其实大多时候都是在讲鸡汤和洗脑文，如何把握机会实现财富自由等。
外汇平台乱象丛生：还有多少“黑洞”？
在调查普顿外汇期间，证券时报记者也调查了另外一家名为“GCG ASIA鉅富金融”的外汇平台，该平台同样以拉传销人头的方式在国内投资外汇。工作人员声称，“GCG ASIA鉅富金融”受澳大利亚证券与投资委员会和瑞士金融监管局监督，并提供了该平台的牌照搜索指南。
经过提交资料注册，记者发现“GCG ASIA鉅富金融”官网发现，该平台的汇款账户是一个在潍坊的工行私人账户。
“GCG ASIA鉅富金融”的骗局可谓是漏洞百出，还虚构与中国银行（香港）有限公司合作，共同保障投资者的资金安全。5月1日，中银香港发布声明“提醒客户及公众慎防鉅富金融集团的虚假宣传。”
5月7日，在记者暗访的微信群中，一个名为“转播助手”工作人员直播发了一名自称邱总的人物，正拜访柬埔寨国家总理的图片和视频，并称“GCG ASIA鉅富金融”在柬埔寨的发展得到总理洪森的支持。
“为了顺利扎根金边，也迎合来临的开张喜庆，丘总特别到柬埔寨总理府上去拜会洪森总理......GCG ASIA鉅富金融受到来自柬埔寨军方及政府的大力支持...... GCG ASIA鉅富金融一步一脚印，勇敢地走下去，他不止是是当下的金融奇迹，更创造了一批又一批富豪，也让很多人过着幸福生活。”
就在记者调查该平台期间，5月17日，柬埔寨国家总理洪森发布推文表示，“紧急国家安全新闻，最近GCG ASIA将我名字照片放到网上，称我是该公司的支持者......根据印尼驻柬埔寨大使馆的说法，GCG ASIA是一家假公司，并被列入黑名单。”
随即，洪森下令要求调查GCG ASIA。根据柬埔寨媒体报道，执法人员扣留了钜富金融集团核心人物丘富豪（Darren Yaw）和妻子，并查封了涉事的金边公司。
17日当天，整个群进入无人说话的沉寂之中，为了试探“GCG ASIA鉅富金融”的反应，记者将该消息转发到群中，没多久记者就被管理员移出了群聊。
此外，还有朋友向我们爆料海汇国际，宣称外汇保险对冲交易，100％盈利，也是以拉人头为主，其亲戚开工作室做推广，很短时间内买下了一辆奔驰。
地下外汇交易：一场游走在灰色地带的飞蛾扑火式冒险
今年3月底，曾有网友在国家外汇局官网深圳分局咨询：我想咨询下，现在炒外汇的平台怎么验证其合法性呢？有没有什么网站查询呢？最近有朋友在PTFX平台上跟单，网址是https://member88.ptfxcapital.com/Index，外汇交易平台是“Meta Trader 4”，请问这个平台是否合法呢？
对此，深圳外汇分局答复称：目前，境内网络炒汇（互联网外汇期货和外汇按金交易）属于非法经营活动，境内监管部门未批准任何机构经营网络炒汇业务，客户通过未经批准的机构参与网络炒汇，也属于违法行为，不受法律保护。
需要明确的是，目前，监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务，擅自从事外汇期货和外汇按金交易的双方不受法律保护。这也意味着，当前我国境内的所有外汇平台都是非法的，如果你在外汇平台遭受损失，也得不到法律的保护，很可能面临维权无门的境地。
根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号，中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部联合发文），凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。
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