国际支付体系东风渐盛

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去美元中心化风起云涌 人民币国际化再启新程

国际支付体系东风渐盛

中国商务新闻网 俄罗斯外长拉夫罗夫近日表示,为降低美国制裁带来的风险,应推进本币结算或其他非美元货币结算,并逐步摆脱西方控制的国际支付体系。

对此,俄总统新闻秘书佩斯科夫在评估俄被迫脱离环球银行金融电信协会(SWIFT)可能性时表示,俄罗斯考虑到来自西方的所有可能威胁,特别是美国,其制裁俄罗斯的欲望还在持续增长,这些行动具有毫无依据和不可预测的性质,因此不能排除任何一种威胁。

启动甚至加快去美元化进程的远不止是俄罗斯。据统计,截至目前,德国、英国、日本、越南、新加坡、加拿大等40余国均开始以不同的方式去美元中心化,其主要方式有扩大本币结算、减少使用美元资产、优化外汇储备结构、增加黄金储备等。

多国加入去美元化浪潮

在因克里米亚事件遭到西方制裁之后,俄罗斯就开始评估脱离SWIFT系统的可能性。俄中央银行也开发出用于替代SWIFT的金融信息传输系统(SPFS)。俄经济学家罗舒米亚茨基称,“几年前,SWIFT服务暂时中断令俄经济遭受沉重打击。当时Visa和万事达卡关闭俄罗斯近一天时间内的所有付款。该系统所有服务器都在美国,因此俄被迫建立自己的支付系统。”

俄经济学博士别利亚耶夫表示,俄罗斯已经采取去美元化措施。如果美国继续使用美元对俄罗斯施压,俄方将加快摆脱美元进程。

与此同时,俄罗斯正在增加人民币和欧元的交易份额。2015年,中俄贸易中90%是以美元结算;2020年第一季度,这一比重已下降至50%以下。2013年、2014年,中俄贸易中本币结算的比例大概只有2%、3%;到2020年,这一数据已提高至24%。另据俄Univer Capital资本市场部执行董事图佐夫发布的数据,2020年,在中俄贸易结算中,欧元所占份额为30%,本国货币为24%。

不过,中俄贸易要告别美元结算尚需时日。

俄Aricapital资产管理公司专家苏韦罗夫表示,俄中贸易结算去美元化的想法存在已久,但俄罗斯对中国的主要出口商品是石油和金属,这些商品在国际市场上都以美元标价,难以迅速实现非美元结算。苏韦罗夫认为,俄中贸易去美元化必然是一个长期过程,是需历经多年才能完成的任务。就目前来看,短期内中俄贸易很难迅速实现非美元结算。

不止是俄罗斯,越来越多的国家加入了去美元化浪潮。据统计,截至目前,德国、英国、日本、越南、新加坡、加拿大等至少43国已开始以不同方式去美元化。

人民币国际化持续推进

据国际货币基金组织数据,截至2020年第三季度,人民币已成为全球第五大储备货币,人民币资产在全球外汇储备中的占比达2.13%。作为加快推进更高水平对外开放新体制的重要内容,“十四五”期间人民币国际化将迈出新步伐,为贸易投资带来新的机遇。

作为首个与中国建立战略伙伴关系的海湾阿拉伯国家,阿联酋与中国在多个领域都有着紧密合作。由于经贸往来频繁,中国很早便开始在阿联酋推进人民币国际化。中国金融信息网的资料显示,2015年,中阿交易额中的74%都以人民币结算;迄今,中、农、工、建等四大国有商业银行都已经在阿联酋迪拜设立分行,以方便两国间人民币贸易结算。

另外,中国与伊朗已签署战略合作协议,有报道称未来25年中国将向伊朗投资4000亿美元。对此,中国学者分析指出,中伊之间的石油结算和贸易往来将使用人民币或新推出的数字人民币结算,避开美元结算。

北京大学国家发展研究院副院长、北京大学数字金融研究中心主任黄益平表示,人民币数字化不等于人民币国际化,但将来在推进人民币国际化的过程当中,数字化货币的推出对于人民币国际化是有帮助的。黄益平指出,在推进人民币国际化进程中,在跨境贸易和投资结算时如能使用数字人民币,效率会更高,接受起来相对更容易。“但目前数字人民币主要还是运用在零售领域,人民币跨境贸易和投资结算则属于批发领域,要进入下一步还有很多工作要做。”黄益平说。

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