扎心了,地球是个村!

观点

发布时间:03-2922:04

作者及来源:林奇

先看市场。

周五上证小涨,创业板指数跌了1.21%。

周四夜报说过了,短期反弹一下,大概率还得震荡。

周四夜报也说了美股,失业数据创纪录,挺糟糕的,但当晚美股还在反弹,其实是一种超跌反弹,然后第二天就又大跌了。

接下来大概率震荡的原因主要是疫情,对全球经济造成极大冲击。

目前疫情在全球爆发,其他国家病例数急剧增加,目前全球确诊超过65万例,其实真实数据远远比这个大,因为检测试剂非常紧缺,现在都是有钱人才检测。

地球是个村,外围不好,我们受的影响也是非常大的,很多行业都受到了直接影响,有些是间接影响。

所以,千万别幸灾乐祸,他会直接影响你我的收入、就业。

相对来说,我们国内控制的最好,老百姓加杠杆消费是最低的,中国人还是挺能存钱的,尤其是中老年人,现在就是部分年轻人整体喜欢超前消费。

因为整体喜欢存款,14亿人口的大型消费市场,疫情又控制的最好,所以我们的经济韧性,相对来说,比外围要好的多。

A股本身在低位,相对来说,也很难跌的太深。

接下来给大家的建议就是好好工作,保证有持续现金流,家里有存款,至少能维持12个月以上,开公司的也稳一点,先活着。

然后股市里的仓位反正你自己舒服放心就行,自己不放心不舒服睡不着觉的,仓位就轻一点,慢慢来。

开源节流,想办法多赚点,尽量少花点。

然后股市可以做一个6-12个月的定投计划,每个月买一定比例。

相信这轮危机的底部会在未来6-12个月内走出来,既然没法精准预测,精准抄底,那可以分批买,每个月找低位买一次,这样6-12个月买下来,相当于买一个相对平均的位置,这样就算大盘跌到2千点也没啥事,后边稍微一涨就都回来了。

未来A股可能会给出更便宜的价位,但这事没法预测,也可能2700点就是底了,我的办法就是持仓卧倒不动,有钱分批加码。

一方面要多攒点钱,一方面要有分批加码的勇气。

要做好最坏的准备,同时永远充满希望。

我个人模拟组合明天还是保持:金融(保险龙头)+消费(白酒龙头、创新药、机场龙头)+科技(快递龙头、电动车)+周期(航空、建筑龙头),9成仓位卧倒不动。

.......

今天看到一个研报总结的各行业受疫情影响的情况,分为4个象限,挺直白,供大家参考。

大部分行业都是量价齐跌的,4月份一季报炸雷会是整体性的,大家注意一下。

一个是业绩整体性大跌,另外就是长期股权投资产生的巨亏,一季报会陆续炸雷,因为全球股市暴跌。

其中有些总结的不是狠准确,比如医药行业,受疫情影响,虽然有些检测试剂,药,放量了,但是大多数整体来说,量跌了,价没动,因为医院都关了,大家没事也不太去医院了,小病都在家挺着,一季度整体业绩是下滑的。

但医药整体情况比其他大多数行业要好得多。

最近外围都在中国疯狂抢购呼吸机,口罩,检测试剂,测温枪。

量价齐升的主要是互联网相关的,游戏,网购,快递,在线教育之类的。

互联网游戏,广告,社交龙头是腾讯,在港股。。

这是真正的科技股,而且业绩和成长也是实打实的。。

现在还能量价齐升的行业,未来会越来越好。

ZY又开会了。

会议指出,要加大宏观政策调节和实施力度。要抓紧研究提出积极应对的一揽子宏观政策措施,积极的财政政策要更加积极有为,稳健的货币政策要更加灵活适度,适当提高财政赤字率,发行特别国债,增加地方政府专项债券规模,引导贷款市场利率下行,保持流动性合理充裕。

要扩大居民消费,合理增加公共消费。

美的集团公告,截至3月27日回购1346.5万股,耗资6.63亿元。

周末上海的中介都在发一个知名顶级豪宅汤臣一品跳楼价甩卖的信息。

市场价9600万,现在6800卖。

这一看就是一些公司老板屯在手里,现在受到经济形式影响,卖房回收现金救公司的。

正常卖没这么急,不可能杀这么狠。

一线城市顶级豪宅价格一直比较坚挺,是硬核资产硬通货。

我们在现实世界中,不遇到经济危机,是不可能便宜买到好货的,因为大家都知道一分钱一分货,好东西,人家不遇到点事,不会折价卖。

看下图,之前汤臣一品曾经有一套房子被拍卖,但是拍卖成交价,比市场价还贵了2千万。

因为拍卖房不限购,普通的房子去拍卖,价格都比市场价低,好东西拍的更贵了。

还是股市里好,群体性贪婪与恐惧,一会很贵一会很便宜,经常有便宜买好货的机会。

用友网络公告,2019年净利润为11.83亿元,同比增加93.3%。

10亿利润,千亿市值。

这在科技股里是常态,整体还是有点贵啊。

真正牛逼的科技股腾讯,阿里,苹果,微软,FB啥的,估值也没这么高啊。

工商银行公告,2019年净利润3122亿元,同比增长4.89%。分红股息率有点高。

几大行成长行差不多,股息率都比价高了。

感觉买了做打新股门票,吃分红,都比余额宝收益高还安全。

这个周末我去看了2天学区房,看的真是五味杂陈,非常扎心。

我去看的是浦东梅园新村,因为是3学区的房子,就是对口幼儿园,小学,初中,都是最好的,同时离我家很近,上学方便。

房子大概是上世纪90年代初建的,非常破烂,年后出升学新政策后房价又涨了一波,现在均价大概12-15万一平方。

因为4月23日截止报名,所以就那片学区房,现在每个周末都要成交大几十套,大家研究明白政策后都开始拼命买学区房,有一套我上午看完,还在琢磨呢,人家下午就成交了。。

还有一个人进了中介直接说,这个学区房有吧,给我推荐一套,当场直接签约付款,房子都没看。。

学区房的特点是,单学区的这波涨幅最大,因为最便宜,双学区其次,三学区涨幅最小,因为本身就最贵。

1房的总面积低,总价低的涨幅最大,因为大多数买学区房的是中产,白领,真掏不出来太多钱,总价必须低,才能凑的上首付,还得想办法贷款。

最后看了两天,看大家这样抢这么破烂的房子,真的挺难受的,我最后决定不买了,还是报个民办学校摇号吧,反正摇不摇的上,自己都得在家努力学。

不买的原因主要是我没上海户口,有房有户口的录取排前边,有房没户口的排后边,所以买了房也不一定能进去。

另外我个人的成长经历,就是始终不愿意跟大众在一个维度竞争,我总感觉竞争不过大家。

做投资也是一样的,做短线投机取巧比速度,总会有一堆人比我强,但我选择慢的,跟你熬时间,一般人就比不过我了。

创业也是一样的,人家搞私募吃喝送礼搞关系搞定银行代卖,我们搞不来这套,那就创新商业模式,用互联网自媒体+私募的方式去做,效果也不错。

如果我的小孩跟所有人是一样的方式,在一个维度去竞争,我感觉肯定竞争不过非常多的人,是不是可以考虑换种方式,学校这个客观因素尽力去好点的,但是更大程度激发孩子内在这个主观因素,父母多教孩子更多层面的东西,他的主观能动性有了,效果可能更好一些。

所以最后我就没买这个学区房。

大家活的都不容易,奇哥也挺难的,求点赞,求安慰。。

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