财富管理发展的制胜之道:亿欧智库发布《2019全球财富管理研究报告》

发布时间:19-11-2009:48

2019年是财富管理的转折之年。全球范围内,私人财富持续积累,大数据、人工智能、云计算、机器人流程自动化等数字技术在财富管理价值链上应用,推动财富管理各业务环节深刻变革。在中国,《资管新规》等一系列政策出台推动了银行理财子公司建设、产品净值化转型等综合金融机构业务转变,第三方财富管理公司在出现一系列问题后,迎来转变机遇。各类财富管理业务主体要加速变革,以应对新的市场和监管环境。

值此财富管理变革之际,亿欧智库以“财富管理发展的制胜之道”为题,发布《2019全球财富管理研究报告》。报告从全球视角入手,深入剖析财富管理业务运作和持续发展的内在逻辑,探讨财富管理发展的核心动因与变革方向,为企业、投资人、个人或家庭提供参考。

全球发展:全球财富管理发展现状如何?

如今,财富管理已迈入全新的发展阶段,GDP提升、私人财富增长加速、监管不断完善、市场和业务主体持续多元化发展,推动财富管理持续向好。

公司:第三方财富管理公司和综合金融机构如何共赢?

第三方财富管理公司“引进来”,综合金融机构“走出去”,探索产品服务互利共赢的可持续发展之路,构建开放的财富管理生态系统。

客户:如何从核心要素视角实现客户留存与服务?

做好客户价值管理,从长期角度发现并服务于最有价值的当前和潜在客户,并围绕客户全生命周期的财富管理需求提供服务。

投顾:投资顾问如何趋向专业化和智能化?

客户关系管理是业务的核心,独立理财师和“1+N”业务模式是发展方向,同时金融科技将进一步深化与投资顾问结合的创新应用,满足客户全方位、多层次、个性化的财富管理需求。

产品:如何从业务流程视角看待产品变革?

产品设计上向净值化转型,产品定价上向资产管理型费用模式发展,产品配置上满足客户需求,实现千人千面的组合配置与动态调整。

渠道:财富管理渠道如何互联互通?

持续推进传统获客方式中的现有客户推介,通过智能营销、智慧网点等新型模式,打造全渠道融合的服务闭环。

展望:财富管理未来走向何方?

财富管理将更加智能化、普惠化,将向以客户为中心的买方立场转型发展,最终实现对家庭、对生活、对生命周期的全方位管理和服务。

亿欧智库仅以本文对报告核心框架进行梳理,更多内容请下载完整版报告:《财富管理发展的制胜之道——2019全球财富管理研究报告》

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