文:白豫
格力与奥克斯的博弈尚还没有结论,双方你来我往十分激烈。这时另一空调家电厂商有关的诈骗案的审理进程同样受到关注,近日,美的集团被骗案开庭审理,随着案件的调查,更多案件细节也披露出来。美的集团在48个小时内被骗10亿元的奇闻也再次被人们摆上案头。
说起来可以说是跌宕起伏,堪比悬疑小说了。
有钱的美的
案件的起因还要回溯至4年前。美的安徽分部的负责人李辛在一次聚会中曾无意间提起美的现在钱多的花不完,为了盘活企业资金,公司选择将企业的部分资金投向社会,获取利息。这话被李幸的同学聂勇听在了耳里,也正是因为这句话,一个围绕着美的集团这个“凯子”的骗局随之展开。
当时,申建忠的环保企业安泰公司正在贵州铜仁的一个小县城里苦苦挣扎,多方寻求资金而不果。但安泰废旧轮胎回收再利用的利润很低,要维持企业生产必须要注入大量的资金,申建忠除了用P2P吸收资金以外还要想尽办法获取银行的贷款。
聂勇的出现为安泰公司和美的集团之间搭上了桥,一个急于放贷,一个急于资金,一个是在铜仁小有声名的环保企业,一个是国内鼎鼎大名的家电集团。双方一拍即合。但是,我国监管部门对于企业直接从事放贷、资金出借等业务有相当严格的规定。企业如果想盘活资金向外放钱的话需要通过银行委托放贷,或者采取理财的方式。但无论哪种方式,都会经历漫长的审核时间。
最终,聂勇联合了华创证券、重庆银行、陆家嘴信托的有关负责人,由华创证券和陆家嘴信托签署了陆家嘴和安泰公司之间的信托合同,华创证券作为其委托方,最终将美的集团的3亿元资金放款给安泰公司。直到这一步,聂勇等一干人没有任何操作触及法律,也符合我国金融条款的规定。
直到最终的放款融资环节,安泰要想真正的拿到这3个亿,还需要有一份关键性文件,即银行为安泰公司提供的兜底担保函。美的集团李辛也很清楚,银行兜底担保函是所有症结的关键,没有这份担保函美的绝不会放款,而且随着我国金融监管力度的不断加大,银行已经极少为企业出具这样的担保函了。
两块黄萝卜
担保函自然不好搞,甚至说几乎搞不到,聂勇灵机一动,要干就要干票大的。他将美的集团对外放款的信息告知了其他中介,将成都的三家有资金需求的企业也拉了进来。接下来,精彩的好戏开锣了。
2016年3月,美的金融负责人李辛和同时来到重庆银行贵阳分行的行长办公室,一名自称潘行长的人接待了两位“金主”,并承诺给安泰公司出具兜底担保函。 随后双方拟定合同,半个月后,李辛再次来到行长办公室,要求在兜底担保函上盖章。这时重庆银行贵阳分行的员工涂永忠也就是聂勇找来的“帮手”上场,取出银行印章盖在担保函上,并盖上了行长的签字章。盖章文件传回美的集团后,安泰公司很快拿到了3亿元资金。
美的集团李辛来到了农业银行成都武侯区支行,重复了在重庆银行的画面,盖章等流程之后美的集团的7亿元进入到了成都三家公司的账户。然而,让美的集团和李辛想不到的是,他们接触到的所谓“行长”全是假冒的,文件上盖的章也是伪造“萝卜章”,从3月21日到3月22日,美的集团的10亿资金就这样买了两份毫无用处的“兜底担保函”。
不是个案
在演完所有的戏码后,一众“演员”开始分赃,其中出力的人每人获得几百万到数千万元不等的“好处费”,2017年5月底,贵阳分行行长致电美的集团,告知3月份签的“兜底担保函”为伪造的。而此时,美的集团还被蒙在鼓里,毫不知情。
伪造文件骗取大公司巨额资金的行为,无论是在国际还是在国内都曾经发生过。2014年,山东闫某利用自己控制的三家公司,互相掩护,伪造贸易背景和资质,通过假文件和“萝卜章”骗取多家银行承兑汇票总计近百亿元。2008年,日本某公司高管谎称拥有其他公司的担保,并伪造公司文件骗取了雷曼兄弟3.5亿美金。
从诸多的案例中我们可以看出有些企业在针对某些具有隐晦内容的文件,即不便对外公开的文件时,时常匆匆审核随后放在抽屉里再也不拿出来,美的集团被骗案中,就是因为美的相信这类有着隐晦内容的文件不会有太多问题,而放松了警惕。轻易相信了他人能够开出实际上根本没人能够开出的“兜底担保函”,这类所谓的“抽屉协议”才是美的诈骗案最值得人们警惕的一面。
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